長安信托產(chǎn)品發(fā)行之際，正邦科技已陷入巨額虧損
(資料圖)
又有上市公司踩雷信托！
近日，恒銀科技（603106.SH）發(fā)布公告，披露其購買的兩款逾期兌付信托計(jì)劃進(jìn)展，兩項(xiàng)信托計(jì)劃分別是長安國際信托股份有限公司（下稱“長安信托”）發(fā)行的“長安寧—盈祥1號(hào)集合資金信托計(jì)劃”（下稱“長安寧—盈祥1號(hào)”），以及國民信托有限公司（下稱國民信托）發(fā)行的“國民信托·慧金 87 號(hào)集合資金信托計(jì)劃”（下稱“慧金87號(hào)”）。
上述信托計(jì)劃金額合計(jì)1.85億元，預(yù)計(jì)收益金額高達(dá)2925萬元。然而，兩筆信托逾期近半年，恒銀科技仍未收回近2億元本金及投資收益。據(jù)公告，恒銀科技僅收到“長安寧—盈祥1號(hào)”產(chǎn)品的投資收益63.67萬元，以及“慧金87號(hào)” 的投資收益1298.59萬元。
“長安寧—盈祥1號(hào)”的融資方為昔日養(yǎng)豬巨頭正邦集團(tuán)有限公司（下稱“正邦集團(tuán)”），也是正邦科技（002157.SZ）的大股東。
值得注意的是，信托計(jì)劃成立之前，正邦集團(tuán)的財(cái)務(wù)狀況已不理想。正邦科技在2021年半年度業(yè)績預(yù)告，受國內(nèi)生豬市場價(jià)格下滑影響，公司業(yè)績階段性承壓，上半年實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤虧損12億元至14.5億元。
這不是長安信托首次因融資方致使信托計(jì)劃逾期兌付。此前，長安信托曾陷入武漢金凰“假黃金”案、“寶能系”風(fēng)波等，旗下多只融資類信托計(jì)劃違約。為了向“寶能系”追債，長安信托更是在2021年向深圳市中院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行兩筆債權(quán)，請(qǐng)求強(qiáng)制被執(zhí)行“寶能系”公司償付回購本金、溢價(jià)回購款、罰息等共計(jì)20.42億元。
正邦科技巨虧83億 長安信托發(fā)行產(chǎn)品為其融資
三個(gè)月內(nèi)，恒銀科技所購兩只信托計(jì)劃被曝出逾期。
2022年9月，恒銀科技被曝出其購買的長安信托的信托計(jì)劃逾期。2021年9月，恒銀科技斥資1500萬元購買長安信托發(fā)行規(guī)模3億的“長安寧—盈祥1號(hào)”，期限12個(gè)月，項(xiàng)目資金用于正邦集團(tuán)發(fā)放流動(dòng)資金貸款，計(jì)息日期12個(gè)月，預(yù)期年化收益率8.00％。
購買信托計(jì)劃當(dāng)月，恒銀科技立即收到理財(cái)收益3.33萬元。然而，這筆信托計(jì)劃不僅逾期，高達(dá)1500萬元的項(xiàng)目本金和剩余投資收益未見蹤影。截至目前，恒銀科技合計(jì)僅收到信托產(chǎn)品投資收益63.67萬元。長安信托稱，受“豬周期”影響，正邦集團(tuán)流動(dòng)資金緊張，“長安寧—盈祥1號(hào)”的融資方正邦集團(tuán)未按約定如期履行還款義務(wù)，造成信托計(jì)劃逾期。
信托計(jì)劃逾期兌付后，長安信托已凍結(jié)正邦集團(tuán)持有的正邦科技非限售流通股股票6762萬股，并已在上海市浦東新區(qū)人民法院完成執(zhí)行案件的立案。
長安信托表示，放款前已落實(shí)正邦集團(tuán)以其持有的正邦科技股票4762萬股提供質(zhì)押擔(dān)保；落實(shí)保證人江西永聯(lián)以其合法持有的江西豐嘉農(nóng)業(yè)有限公司100％股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保，追加保證金205萬元，南昌元優(yōu)供應(yīng)鏈管理有限公司以其合法持有國有用地建設(shè)使用權(quán)及房屋所有權(quán)提供抵押擔(dān)保，抵押物所在地位于江西省南昌市南昌經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)昌北楓林大街北側(cè)，天寶大道西側(cè)1、2、4幢。
需要注意的是，“長安寧—盈祥1號(hào)”于2021年9月發(fā)行。信托計(jì)劃發(fā)行前，正邦科技連續(xù)兩個(gè)季度的歸屬于上市公司股東的凈利潤大幅下降，2021年一季度實(shí)現(xiàn)凈利潤2.11億元，同比下降76.63%；正邦科技第二季度業(yè)績大變臉致2021年上半年虧損14.3億元，同比大降159.16%；至2021年前三季度，已虧損高達(dá)83.51億元?！伴L安寧—盈祥1號(hào)”發(fā)行之際，正邦科技已陷入巨額虧損。
恒銀科技踩雷的另一個(gè)信托計(jì)劃融資方為地產(chǎn)公司，“慧金87號(hào)”資金用于向天津致融建筑材料銷售有限公司發(fā)放貸款，以供借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)。融創(chuàng)華北發(fā)展集團(tuán)有限公司為該信托計(jì)劃提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。此外，抵押人還提供4.2萬平方米的房產(chǎn)為抵押物。截至目前，恒銀科技共計(jì)收到該產(chǎn)品投資收益1298.59萬元，本金近1.7億元及剩余投資收益到期未兌付。
多只信托踩雷 凈利降4成
近些年，長安信托頻頻踩雷，包括武漢金凰“假黃金”案、寶能系風(fēng)波、南京建工項(xiàng)目、山西聯(lián)盛等。
長安信托的前身為西安國際信托有限公司，2011年11月整體變更為股份有限公司，并更名為長安國際信托股份有限公司，現(xiàn)為陜西三家信托機(jī)構(gòu)之一。
2018年至2020年，長安信托分別實(shí)現(xiàn)營收21.1億元、26.92億元和32.88億元；凈利潤3.56億元、5.15億元、5.36億元。
2021年起，長安信托業(yè)績出現(xiàn)拐點(diǎn)，當(dāng)年實(shí)現(xiàn)營收21.8億元，同比下降33.7%；凈利潤為5.4億元，同比微增0.75%。銀行間市場公布的信托公司業(yè)績數(shù)據(jù)顯示，2022年，長安信托實(shí)現(xiàn)營收15.40億元，同比下降29.35%；實(shí)現(xiàn)凈利3.15億元，同比下降41.7%。
長安信托業(yè)績“變臉”的2021年，正是長安信托追債“寶能系”之際。
2021年，“寶能系”債務(wù)危機(jī)爆發(fā)，多家信托公司設(shè)立的“寶能系”信托計(jì)劃違約。2021年底，長安信托向深圳市中院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行兩筆債權(quán)，請(qǐng)求強(qiáng)制被執(zhí)行“寶能系”公司償付回購本金、溢價(jià)回購款、罰息等共計(jì)20.42億元。寶能系涉及的7項(xiàng)重大訴訟或仲裁中，兩件案件的申請(qǐng)執(zhí)行人為長安信托。
據(jù)了解，長安信托曾發(fā)行過三個(gè)信托計(jì)劃，底層資產(chǎn)均掛鉤“寶能系”，包括長安寧-寶能鉅盛華2號(hào)股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓與回購集合資金信托計(jì)劃、長安寧-寶能鉅盛華3號(hào)股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓與回購集合資金信托計(jì)劃、長安寧-石家莊正定新區(qū)寶能中心項(xiàng)目單一資金信托，發(fā)行規(guī)模分別為12億元、9億元、9億元。
目前，上述三項(xiàng)信托計(jì)劃已在官網(wǎng)下架，無法查詢兌付狀態(tài)。
進(jìn)入2022年，長安信托仍有信托計(jì)劃踩雷。去年3月，長安信托曾發(fā)布延期公告，長安寧-西投建設(shè)股權(quán)收益權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃第1期發(fā)生實(shí)質(zhì)性違約，上述信托計(jì)劃的融資方為西安渭北投資開發(fā)建設(shè)集團(tuán)有限公司。
多只融資類信托計(jì)劃逾期，長安信托仍在發(fā)行融資類信托計(jì)劃。4月14日，時(shí)代周報(bào)記者瀏覽長安信托App發(fā)現(xiàn)，長安信托旗下兩款融資類信托計(jì)劃正處于“發(fā)行中”，分別是長安寧·東萊投資流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃 (第13期)(下稱“長安寧·東萊投資”)、長安寧·鄭報(bào)集團(tuán)集合資金信托計(jì)劃-14期。此外，長安寧·天億實(shí)業(yè)流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃 (第四期) 處于“待發(fā)行”狀態(tài)。
“長安寧·東萊投資”第一期成立時(shí)間為2022年8月17日，信托資金用來向東萊投資開發(fā)有限公司發(fā)放貸款，該公司主要從事萊西市區(qū)域內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施建筑施工業(yè)務(wù)及廢舊金屬貿(mào)易業(yè)務(wù)，其實(shí)際控制人為萊西市政府。該信托計(jì)劃的起投金額為300萬元，預(yù)計(jì)到期日為2024年8月17日。
針對(duì)長安信托的存量融資類信托規(guī)模和逾期尚未兌付的融資類信托規(guī)模，時(shí)代周報(bào)記者致函長安信托，截至發(fā)稿未獲回復(fù)。
2022年1月，長安信托因未按監(jiān)管要求進(jìn)行信息披露，對(duì)關(guān)聯(lián)方名單認(rèn)定不完整，以固有貸款資金間接墊資兌付本公司風(fēng)險(xiǎn)信托項(xiàng)目，向不滿足“四三二”條件的房地產(chǎn)企業(yè)變相提供融資，違反規(guī)定接受地方政府擔(dān)保，違規(guī)參與地方政府融資平臺(tái)舉債融資等行為，被陜西銀保監(jiān)局罰款270萬元。相關(guān)人員被給予警告并罰款。
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