鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》出品

文|呂銀玲 編輯|劉培

爆料投訴郵箱:all_cj@ifeng.com

【資料圖】

餐飲店老板胡升至今還沒有拿到去年底的營業(yè)款。去年12月8日，有系統(tǒng)代理商提醒他，“嘩啦啦出問題了，趕緊提現(xiàn)。”但為時已晚，胡升在平臺上發(fā)起的提現(xiàn)請求，直到現(xiàn)在仍顯示“進行中”。他一打聽才知道，還有很多商戶從11月中旬就開始無法提現(xiàn)了。

胡升在江西省高安市開了三家夜宵店，使用嘩啦啦的點單、支付系統(tǒng)。正常情況下，三家店每月差不多有幾十萬元流水，到月初，胡升會在系統(tǒng)上點擊提現(xiàn)，通常兩天內(nèi)，錢就會到賬。

但是12月8日，到了提現(xiàn)日前后，賬面上的62萬元，卻怎么都提不出來。

遠在福建的武夷山橘隱山房老板翁輝，從12月2日開始也遭遇提現(xiàn)困境。翁輝使用嘩啦啦系統(tǒng)已經(jīng)超過5年，嘩啦啦便捷的功能，可以幫他省去雇傭點菜員的成本；平臺還可以隨時增減菜品、調(diào)整價格，十分靈活。

江西商戶劉尚均也是因為看到嘩啦啦平臺功能多元，可以實現(xiàn)線上點餐，才選擇了嘩啦啦系統(tǒng)。他承包一家醫(yī)院食堂，疫情以后患者點餐增多，他在2021年將嘩啦啦系統(tǒng)推廣進病房，患者在病床上就可以自助點餐、線上付款，如點外賣一樣便捷。但是，12月8日后，劉尚均在嘩啦啦系統(tǒng)的22萬元流水，也無法提出。

提現(xiàn)難事件發(fā)酵后，一度引發(fā)餐廳老板恐慌。甚至有人跑到嘩啦啦的北京總部打地鋪，索要欠款。網(wǎng)上還一度流傳嘩啦啦資金挪用、跑路的說法。

2月10日，嘩啦啦北京總部內(nèi)，員工仍在正常辦公

嘩啦啦公司回應(yīng)鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》，上述說法為謠言，是系統(tǒng)升級造成數(shù)據(jù)紊亂，公司將在3月31日前逐步解決問題。嘩啦啦雖然遇到了資金問題，但不可能挪用商戶資金。

但經(jīng)過多方了解，鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》發(fā)現(xiàn)，所謂系統(tǒng)升級的說法可能只是個幌子，嘩啦啦面臨的問題可能更復(fù)雜。在具體的業(yè)務(wù)操作上，多處違規(guī)，商戶遇到糾紛或面臨無法追責(zé)困境。

復(fù)雜成謎的系統(tǒng)數(shù)據(jù)

很多餐廳老板依然感到詫異：擁有40萬家簽約門店的嘩啦啦，怎么會在一夜之間爆雷？

“嘩啦啦”是一家餐飲SaaS服務(wù)商，主要為餐飲企業(yè)提供收銀管理、供應(yīng)鏈管理等服務(wù)，在業(yè)內(nèi)小有名氣。它在市場上能與美團、阿里客如云等匹敵，市場份額占到15%。其運營主體是北京多來點信息技術(shù)有限公司（下稱“多來點”），受到知名投資機構(gòu)的青睞，高瓴資本、美團、深創(chuàng)投等均曾向其伸出橄欖枝。

對于此次無法提現(xiàn)的原因，嘩啦啦市場部人士對鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》表示，11月份公司員工大面積感染新冠病毒，人員配備不齊，又正趕上公司的機房遷移和系統(tǒng)升級，導(dǎo)致技術(shù)故障，最終造成數(shù)據(jù)紊亂，結(jié)算和交易數(shù)據(jù)存在差異。公司最遲會在3月31日前全部解決。

上述市場部人士說自己雖不了解具體技術(shù)，但從技術(shù)人員的反饋得知，“公司已經(jīng)在處理數(shù)據(jù)，但是部分原始數(shù)據(jù)無法通過技術(shù)手段修復(fù)，非常耗時，只能通過和商戶溝通，一筆一筆人工核對，工作比較復(fù)雜繁瑣。”

不過，針對上述解釋，多位SaaS軟件、支付系統(tǒng)等業(yè)內(nèi)人士卻給出了相反的看法。負責(zé)支付解決方案業(yè)務(wù)的安瑞表示，嘩啦啦的解釋，從技術(shù)角度有可能存在，或許是某一個硬件壞了，機房遷移過程中數(shù)據(jù)傳輸中斷等。但是對需要4個月的時間來處理，他感到不可思議。

在支付軟件業(yè)內(nèi)工作多年的程鵬對鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》表示，支付公司是會統(tǒng)計實際交易流水的，嘩啦啦作為聚合支付服務(wù)商，可以對接支付公司的接口把相關(guān)數(shù)據(jù)集成在自己的后臺，無論軟件本身有什么故障，應(yīng)該都無法影響商戶實際收單金額的準確性，不影響支付公司的資金結(jié)算。

嘩啦啦系統(tǒng)資金結(jié)算流程圖

嘩啦啦的回應(yīng)還存在多處紕漏。嘩啦啦曾對鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》稱，盡管歷史數(shù)據(jù)紊亂無法提現(xiàn)，但是1月1日新系統(tǒng)上線后，新交易、新提現(xiàn)完全正常，不會產(chǎn)生積壓訂單。

這意味著，1月后的流水并不存在數(shù)據(jù)紊亂問題，然而多位商戶表示，系統(tǒng)升級后，今年1月后的營業(yè)額，仍然有部分無法正常提現(xiàn)。在江西開餐飲店的張建文于1月18日嘗試提現(xiàn)的最新營業(yè)款，至今仍未到賬。安徽一家燒餅店的老板也分別于1月13日和2月3日，提現(xiàn)3萬元和13萬元，雖然大部分已到賬，但仍有一萬多元沒有到賬。

是否違規(guī)挪用資金？

此次出現(xiàn)提現(xiàn)困難的商戶，使用的均是嘩啦啦合作的第三方支付渠道——北京愛農(nóng)驛站科技有限公司（下稱“愛農(nóng)驛站”），此番風(fēng)波也將其推上風(fēng)口浪尖。

愛農(nóng)驛站是一家成立于2014年的第三方支付平臺，與嘩啦啦為關(guān)聯(lián)公司。天眼查顯示，愛農(nóng)驛站法人是萬穎彥，她同時也是多來點公司的創(chuàng)始人。

嘩啦啦市場部人士對鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》表示，嘩啦啦與愛農(nóng)驛站雖然有股份關(guān)聯(lián)，但兩家公司各自獨立運營，互為客戶關(guān)系。

然而，鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》在采訪中了解到，兩公司在業(yè)務(wù)上高度捆綁。提現(xiàn)難事件發(fā)生以前，嘩啦啦真正完全打通的支付渠道僅有愛農(nóng)驛站一家，只有選擇這一渠道，才可以享受點單付款一體化的便捷服務(wù)。

嘩啦啦代理商徐聰告訴鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》，如果一些大商戶有長期合作的銀行，會主動提出選擇銀行作為支付渠道，徐聰需要幫忙對接。這種方式，商戶的嘩啦啦系統(tǒng)僅有掃碼點單等功能，無法掃碼付款。消費者需要到吧臺付費，由店員人工操作在嘩啦啦系統(tǒng)里記賬。

“愛農(nóng)驛站和嘩啦啦相當(dāng)于一家，只要商戶不強烈要求，我都會直接幫助商戶選擇愛農(nóng)驛站?！毙炻斦f，“大概有一半的商家也不會問支付渠道是哪里。”

自從無法提現(xiàn)以后，商戶們紛紛選擇將支付通道切換到本地銀行。徐聰告訴鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》，嘩啦啦為了挽回商戶的信任，才在春節(jié)前打通了和工商銀行的支付通道。

嘩啦啦北京總部辦公樓內(nèi)展廳

多位SaaS服務(wù)、支付軟件業(yè)內(nèi)人士對鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》表示，嘩啦啦作為SARS服務(wù)商，愛農(nóng)驛站作為收單機構(gòu)，兩者合作沒有問題。但第三方支付機構(gòu)一般是第二天自動提現(xiàn)到商戶的銀行賬戶。愛農(nóng)驛站卻需要手動發(fā)送提現(xiàn)請求后兩天內(nèi)到賬，只要商戶不提現(xiàn)，錢款就會一直存在備付金賬戶中，容易形成資金沉淀。

即便徐聰?shù)娜蝿?wù)是銷售嘩啦啦系統(tǒng)，他也有同樣的疑問。他所了解的餐飲支付系統(tǒng)，僅有嘩啦啦采用手動提現(xiàn)的方式結(jié)算?！捌髽I(yè)讓這些資金盡可能久地存留在自己賬戶上，究竟是為什么？”

坊間也不乏質(zhì)疑聲：嘩啦啦是否有可能挪用資金？對此，嘩啦啦回應(yīng)稱，商戶的資金都會進入第三方支付公司的備付金賬戶，備付金接受央行監(jiān)管，嘩啦啦和愛農(nóng)驛站均無權(quán)處置。

由于監(jiān)管嚴格，從備付金賬戶挪用資金的確困難。但北京權(quán)鼎律師事務(wù)所李昌鎖律師表示，這并非全無操作空間。

李昌鎖告訴鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》，按照規(guī)定，第三方支付公司是沒有權(quán)限隨意動用備付金里的資金。但一些同集團的關(guān)聯(lián)公司，或者沒有實際經(jīng)營業(yè)務(wù)的皮包公司，在支付機構(gòu)注冊虛假商戶，然后借助虛假交易，以提現(xiàn)或退款的名義發(fā)出交易指令，商戶的錢就會結(jié)算給它們。等正常商戶提現(xiàn)時，便會發(fā)生錢已經(jīng)結(jié)算或備付金賬戶里資金不足的情況。

北京市中盾律師事務(wù)所趙江濤律師也認為存在這種可能性，“銀行只是形式審查，不能實質(zhì)審查，第三方支付機構(gòu)把相應(yīng)的交易記錄交上去由銀聯(lián)等機構(gòu)轉(zhuǎn)賬，如果交易信息齊全，基本就撥付了?！?/p>

然而，對于挪用資金的傳言，嘩啦啦市場部人員并不認同。他們告訴鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》，雖然目前公司確實遇到了資金困境，員工工資也有所拖欠，但這些情況與提現(xiàn)難并無關(guān)聯(lián)?！吧虘籼岈F(xiàn)的錢叫‘商戶資金’，而公司運營使用的是自有資金，兩者是完全分開的?！?/p>

但是這種說法卻無法解釋，為什么躺在賬戶里的資金，商戶卻長時間無法正常提出。更為蹊蹺的是，嘩啦啦內(nèi)部人員早期的口徑似乎并非如此，甚至曾透露公司何時給商戶提現(xiàn)，要依賴外部融資。

據(jù)深一度報道，在1月9日嘩啦啦和商戶的小型溝通會上，一名來自銷售部的楊姓負責(zé)人向商戶保證，公司正在外部融資，資金最遲于1月31日到后，就會打給商戶。

這也意味著，愛農(nóng)驛站備付金賬戶里的資金根本不足夠返還給商戶，那么如果沒被人動用的話，商戶原來的資金去哪了？

嘩啦啦的事后方案也暗含某種巧合。當(dāng)外部融資失敗時，隨之而來的是許多商戶于1月31日收到的一則“延遲提現(xiàn)”通告——延遲提現(xiàn)問題預(yù)計將在3月31日前全部解決。針對截至2023年1月1日凌晨還未出賬的提現(xiàn)金額，依然按每日0.03%給予補償。

對于目前事件的解決進度，鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》無法核實確切數(shù)據(jù)，不過確實有商戶陸續(xù)收到資金，但一些已經(jīng)部分提現(xiàn)的商戶表示，尚未收到相應(yīng)的補償款。

此外，嘩啦啦在和商戶的合作中也存在許多不合規(guī)之處。按照商戶入網(wǎng)的正常流程，商戶需要與嘩啦啦和愛農(nóng)驛站簽訂協(xié)議。然而，鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》接觸的商戶，全程沒有與這兩方簽過任何協(xié)議。

彭富軍是一名嘩啦啦縣級市代理商，他介紹，自己手里的商戶此前沒有簽過任何合同，一直到無法提現(xiàn)之后，今年2月，才有商戶找來要補簽合同。彭富軍并沒有獲得過嘩啦啦授權(quán)，但此時卻被上級代理商強行推出，作為“乙方”簽了合同。他對自己在里面扮演的角色完全不知。

這在李昌鎖看來，可能會給商戶帶來追責(zé)困難。嘩啦啦，作為系統(tǒng)服務(wù)商，可以通過外包、分包的方式，授權(quán)代理商簽合同。但若由未經(jīng)授權(quán)的代理商補簽了合同，則存在無權(quán)代理的風(fēng)險，使商戶難以追責(zé)。

“而且愛農(nóng)驛站，作為持牌第三方支付公司，開展支付業(yè)務(wù)，發(fā)展商戶時要遵循‘了解你的客戶’建立健全客戶識別機制，需要作為簽約主體與商戶簽訂協(xié)議，如果沒有簽約顯然是屬于違規(guī)開展業(yè)務(wù)，也給商戶資金帶來風(fēng)險?！彼f。

舊瘡新傷，資金四面楚歌

“7000億年交易額、2.13億注冊資本、40萬商戶”，嘩啦啦官網(wǎng)上，這些數(shù)字仍像戰(zhàn)果累累的捷報般赫然展示在首頁。實際上，這個立志要成為“中國餐飲工業(yè)化推動者”的公司已經(jīng)步履維艱。

嘩啦啦的主體公司多來點，經(jīng)營范圍已經(jīng)覆蓋了掃碼下單、點菜、外賣配送、類金融等餐飲SaaS服務(wù)全業(yè)態(tài)、全環(huán)節(jié)。其控股的二十二城（天津）供應(yīng)鏈管理有限公司，開拓了中央廚房等重資產(chǎn)業(yè)務(wù)，布局從原材料采購、加工到冷鏈物流配送等。為了盤活鏈條，多來點還投資了江西贛江新區(qū)多來點網(wǎng)絡(luò)小額貸款有限公司（下稱“多來點小貸”），提供類金融服務(wù)。

過去的7年來，嘩啦啦公司發(fā)展迅猛。據(jù)嘩啦啦市場部人員介紹，嘩啦啦從2016年的幾千家商戶，迅速發(fā)展到40萬家商戶，在全國建立500家渠道代理商。2019年，嘩啦啦開發(fā)了供應(yīng)鏈系統(tǒng)，為連鎖企業(yè)提供上游服務(wù)，包括采購管理、供應(yīng)商等服務(wù)，簽約商家也超過6萬。

嘩啦啦北京總部辦公樓內(nèi)展廳

從信息化軟件到供應(yīng)鏈實體，嘩啦啦的商業(yè)模式，還很難依靠軟件售賣和年度續(xù)費實現(xiàn)盈利。軟件系統(tǒng)方面，不斷細分的應(yīng)用場景推高研發(fā)成本，供應(yīng)鏈方面，又需要完善的基建、大量的資金投入。國內(nèi)餐飲企業(yè)數(shù)字化投入較低，也決定了嘩啦啦還有很長的市場培育期和資金回血期。

比如嘩啦啦從2020年開始大力推進的“二十二城”城市共享中央廚房項目，已經(jīng)在山東濟南、北京、四川成都落地。光是在北京平谷拿下的項目建設(shè)地塊，交易起始價就高達9975萬元。項目落地后，還需進一步投入建設(shè)。

多來點為打造更全面產(chǎn)業(yè)鏈，2022年更是狂飆突進，開拓多條新產(chǎn)品線，開設(shè)海外公司，2億元控股生鮮B2B領(lǐng)域的SaaS企業(yè)觀麥科技。

嘩啦啦急需外部輸血，其市場部人士告訴鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》，2022年初，嘩啦啦原本計劃進行2億美元融資，但由于疫情影響，美元基金不看好國內(nèi)餐飲行業(yè)，這筆融資最終不了了之。到第四季度，公司的運營資金已經(jīng)相當(dāng)匱乏。

正是一系列的大擴張，讓多來點身陷資金沉疴。鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》發(fā)現(xiàn)，多來點旗下公司早已債務(wù)累累。

多來點小貸在去年負債驟增。根據(jù)多來點小貸大股東江西省金融控股集團有限公司于去年12月底發(fā)布的股權(quán)轉(zhuǎn)讓信息，多來點小貸背負8299萬元債務(wù)，而在前一年，這個數(shù)字僅有1776萬。此外，多來點小貸的營業(yè)收入也大幅下降85%，降至443.61萬元。

從2020年10月開始，愛農(nóng)驛站持有的多來點小貸1.2億股權(quán)、北京多來點持有的多來點小貸14000萬人民幣股權(quán)被凍結(jié)，凍結(jié)期限一直到2023年10月26日。同時，多來點的關(guān)聯(lián)公司北京谷泰科技有限公司、北京惠京商文化傳播有限公司也均有股權(quán)被凍結(jié)。

多來點實際控制的濟南活力食品有限公司（下稱“濟南活力”），也是其在山東布局中央廚房供應(yīng)鏈系統(tǒng)的一部分。而這家公司2021-2022年拖欠多家公司的貨款、工程款，被起訴至法院。

入不敷出的資金狀況將嘩啦啦一步步拽進泥沼。3月2日，鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》從嘩啦啦方面獲悉，公司正在最新一輪融資的關(guān)鍵期，3月上旬將有幾筆資金陸續(xù)到位。然而眼下嘩啦啦要處理的，不僅是資金上的沉疴舊疾，更是整個市場對于其產(chǎn)品的信任危機。

如多米諾骨牌效應(yīng)，餐廳老板胡升無法提現(xiàn)，他的供貨商和60多名員工也無法拿到錢。春節(jié)前，供貨商堵在他家門口討要貨款，他根本無法出門，只好借高利貸，按照年化利息18%，籌集20萬，給供貨商結(jié)了50%款。

34歲的他沉浸在中年人背負債務(wù)的沉重情緒里，對自己人生產(chǎn)生懷疑，為什么自己辛勤經(jīng)營的收入?yún)s無法索回，落到一身債的境況。大年初一剛過，他不顧家人的反對，遠赴海南給游客當(dāng)代駕。因為春節(jié)期間，海南游客多，活多，掙錢的機會也多。

他不挑活也不覺得累，有時連續(xù)工作12小時，一天下來賺400元，這會讓他心里踏實，好像自己離償清債務(wù)的日子更近了。

（應(yīng)受訪者要求，文中胡升、翁輝、劉尚均、程鵬、安瑞、張建文、徐聰、彭富軍均為化名）

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