3月29日，招商銀行正式發(fā)布《2023中國(guó)高凈值人士慈善調(diào)研報(bào)告》。

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該報(bào)告基于國(guó)內(nèi)首個(gè)樣本量超千份的高凈值人士慈善需求調(diào)研項(xiàng)目，由招商銀行私人銀行與北京師范大學(xué)中國(guó)公益研究院合作，于2021年和2022年分兩次開(kāi)展全國(guó)范圍內(nèi)的高凈值客戶問(wèn)卷調(diào)查，并對(duì)部分客戶進(jìn)行深度訪談。

報(bào)告呈現(xiàn)了高凈值人士的慈善認(rèn)知和實(shí)踐現(xiàn)狀，揭示了慈善與家風(fēng)建設(shè)、精神傳承的關(guān)系，為慈善行業(yè)發(fā)展以及金融機(jī)構(gòu)慈善服務(wù)升級(jí)提供洞察和建議。

慈善與金融服務(wù)的有機(jī)結(jié)合正在成為社會(huì)可持續(xù)發(fā)展新動(dòng)能。

調(diào)研發(fā)現(xiàn)，超八成高凈值人士參與過(guò)慈善活動(dòng)，總體表現(xiàn)較為踴躍。八成以上受訪者參與過(guò)捐款捐物、志愿服務(wù)等活動(dòng)；四成以上受訪者表示未來(lái)十年還會(huì)進(jìn)一步增加慈善投入。

回饋社會(huì)和強(qiáng)化慈善對(duì)家庭的積極影響是高凈值人士群體選擇投入慈善活動(dòng)的重要原因。多數(shù)受訪者都把慈善作為培養(yǎng)下一代的必要安排，如鼓勵(lì)孩子日常行善、參與親子公益活動(dòng)、支持孩子在公益組織實(shí)習(xí)，旨在“傳承優(yōu)良家風(fēng)”“促進(jìn)家庭團(tuán)結(jié)”“發(fā)展高質(zhì)量朋友圈”等。

大額捐贈(zèng)人更關(guān)注“發(fā)展”和ESG重點(diǎn)議題。捐贈(zèng)額達(dá)1000萬(wàn)元及以上的“大額捐贈(zèng)人”除以“扶貧濟(jì)困”為第一選擇外，第二位選擇議題更關(guān)注“教育、科學(xué)、文化、衛(wèi)生、體育”等發(fā)展類議題，一般通過(guò)專業(yè)慈善組織來(lái)行善，使用現(xiàn)代慈善工具的比例會(huì)更高，基金會(huì)、專項(xiàng)基金、慈善信托、影響力投資等均有涉及。

圖片來(lái)自《2023中國(guó)高凈值人士慈善調(diào)研報(bào)告》

其他高凈值人士同樣以“扶貧濟(jì)困”為第一選擇，第二位選擇議題更關(guān)注“扶老、救孤、恤病、助殘、優(yōu)撫”等，以“直接幫助”為主。

企業(yè)家群體是慈善的積極參與者。訪談發(fā)現(xiàn)，他們的慈善事業(yè)始于“回報(bào)社會(huì)”、重視“社會(huì)需求和政策引導(dǎo)”，兼顧個(gè)人興趣和優(yōu)勢(shì)，非常強(qiáng)調(diào)慈善機(jī)制建設(shè)和可持續(xù)發(fā)展。他們有較強(qiáng)的號(hào)召力，帶動(dòng)親朋好友、員工參與慈善， 整體上呈現(xiàn)出鮮明的家國(guó)情懷、社會(huì)責(zé)任感、實(shí)干興邦和銳意創(chuàng)新的使命感。

根據(jù)調(diào)研報(bào)告，對(duì)慈善的認(rèn)知不足仍是制約慈善參與度的重要因素。在尚未參加公益慈善活動(dòng)的受訪對(duì)象中，以“沒(méi)有信賴的渠道”和“不了解政策”為尚未參與原因的占到了56.8%和42,7%。

半數(shù)以上高凈值人士對(duì)慈善信托感到陌生。該群體希望金融機(jī)構(gòu)能更多提供慈善機(jī)構(gòu)及項(xiàng)目推薦、慈善架構(gòu)設(shè)計(jì)等服務(wù)，私人銀行及下設(shè)的家族辦公室客戶是受訪者規(guī)劃家族慈善的首選。

圖片來(lái)自《2023中國(guó)高凈值人士慈善調(diào)研報(bào)告》

招商銀行私人銀行建議，面對(duì)高凈值人士的多樣化慈善需求，慈善服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)提供有針對(duì)性的慈善咨詢、配套落地支持等服務(wù)，著力完善慈善法律配套政策、提升各界慈善認(rèn)知水平、優(yōu)化慈善行業(yè)生態(tài)、提高慈善體系的活力和效力。

（文章來(lái)源：華夏時(shí)報(bào)）

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