隨著業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展，券商的賬戶體系日趨復(fù)雜。為優(yōu)化證券公司賬戶管理功能，提升客戶體驗，滿足多元化需求，監(jiān)管部門前期開展了賬戶管理功能優(yōu)化試點。試點以來，總體運行平穩(wěn)，行業(yè)機構(gòu)和投資者反映良好。

日前，《證券日報》記者從業(yè)內(nèi)獲悉，為加強涉詐風(fēng)險管控，監(jiān)管部門向券商下發(fā)了機構(gòu)監(jiān)管情況通報，要求各證券公司規(guī)范開立綜合賬戶，不斷提升客戶異常行為、異常交易的識別能力?？傮w來看，監(jiān)管部門共提出四方面要求。

(資料圖片僅供參考)

一是加強客戶身份識別。要求各證券公司應(yīng)當嚴格落實《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》要求，在賬戶開立環(huán)節(jié)落實賬戶實名制要求，特別是關(guān)注利用互聯(lián)網(wǎng)渠道在不同地市營業(yè)網(wǎng)點異地開戶、批量開戶、代理開戶等異常行為，采取有效措施核實賬戶實際控制人，防范不法分子利用證券賬戶進行涉詐洗錢活動。

二是規(guī)范開立綜合賬戶。要求綜合賬戶試點公司應(yīng)當持續(xù)完善綜合賬戶開立環(huán)節(jié)的風(fēng)險管控措施。投資者申請開立綜合賬戶時，應(yīng)當綜合考慮其普通賬戶開戶時長、資金規(guī)模、交易記錄、誠信信息和以往合規(guī)情況等因素，審慎、規(guī)范為投資者開立綜合賬戶。投資者普通賬戶開戶不滿三個月的，原則上不得為其開立綜合賬戶，已經(jīng)開立的，應(yīng)當及時回訪并重點加強交易監(jiān)測。

三是加強異常交易監(jiān)測。要求各試點證券公司應(yīng)當針對綜合賬戶資金異常劃轉(zhuǎn)建立可疑交易監(jiān)測指標，對非交易目的大額轉(zhuǎn)賬、快進快出特征明顯、集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出或分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、多個賬戶交易委托存在交叉或雷同、境外交易指令等異常交易行為加強監(jiān)測，及時進行甄別分析，確認為可疑交易的依法提交可疑交易報告。

四是履行監(jiān)管報告義務(wù)。要求各證券公司應(yīng)當依法履行反欺詐、反洗錢主體責(zé)任，持續(xù)完善相關(guān)風(fēng)險防控機制。公安機關(guān)和人民銀行等單位向證券公司通報違法違規(guī)線索、要求配合調(diào)查時，證券公司應(yīng)當依法積極配合，并及時向所在地證監(jiān)局報告。

早在2021年12月3日，證監(jiān)會就同意開展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點，并同意中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等首批10家券商試點。

今年年初，證監(jiān)會發(fā)布《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》，自2023年2月28日起施行。從經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)涵、客戶行為管理、具體業(yè)務(wù)流程、客戶權(quán)益保護、內(nèi)控合規(guī)管控、行政監(jiān)管問責(zé)六個方面作出規(guī)定。其中，要求證券公司加強客戶行為管理，嚴格履行客戶管理職責(zé)，切實做好客戶身份識別、客戶適當性管理、賬戶使用實名制等工作。

6月9日，為引導(dǎo)券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)全面規(guī)范展業(yè)，中證協(xié)發(fā)布兩項自律規(guī)則及配套文件，進一步規(guī)范證券公司客戶資金賬戶的開立和持續(xù)管理，要求證券公司嚴格落實賬戶實名制責(zé)任、履行反洗錢義務(wù)、尊重客戶本人意愿，保護投資者合法權(quán)益，推動證券公司以服務(wù)為導(dǎo)向、以維護投資者利益為中心、持續(xù)助推行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

監(jiān)管部門表示，下一階段，將對證券公司落實《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》和規(guī)范開展綜合賬戶試點的情況開展現(xiàn)場檢查，對違法違規(guī)公司及責(zé)任人員依法從嚴處理。

本報記者 周尚伃

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