王清濤提出一個“小目標”:公司要在2020年實現(xiàn)總資產(chǎn)4000億,年銷售收入3000億元,利潤300億元,參股行業(yè)前十的銀行、保險、證券等金融機構(gòu),并參控10家以上的上市公司。
上一次提出類似目標的,是“下周就回國,這次一定交車”的賈躍亭。
(資料圖)
文 | 金融八卦女作者:何必
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2021年的新財富500富人榜,一個叫王清濤的人,以596.5億身價成為了山東首富,并且在業(yè)內(nèi)有“焦化大王”的稱號。
然而,現(xiàn)在這位首富已經(jīng)成了“首負”,他名下的中融新大集團負債488億,剛剛宣布進入破產(chǎn)重整程序。
不久前,淄博市中級人民法院組織召開聽證會,恒豐銀行濟南分行、中融新大,以及錦州銀行等20家債權(quán)人派員參加,聽證會后,淄博中院裁定了重整。近日,中融新大宣布,公司已經(jīng)進入破產(chǎn)重整程序,工作專班由來自企業(yè)外部的律師事務(wù)所擔綱組織,主要在北京和山東淄博進行。
王清濤本人也身背119條限制令,這幾年一直出售大量資產(chǎn),股權(quán)紛紛被拍賣。
都說曾經(jīng)有多輝煌,如今就有多狼狽,只是這狼狽來得有些太快了。
1.
/ 善借東風(fēng)的“焦化大王” /
中融新大前身是山東焦化集團,王清濤曾經(jīng)也是個遠近聞名的“煤老板”。
1962出生在山東鄒平的他,家里兄弟姐妹5個。18歲那年,憑借一米九的身高條件,他順利應(yīng)征入伍,在復(fù)員后被分到鄒平物資局工作,端起了鐵飯碗。
在物資局工作了兩年之后,隨著進一步改革開放,公務(wù)員下海成了潮流,王清濤也按捺不住躍躍欲試的心,毅然辭職成立了中興物資經(jīng)銷處,做起了煤炭生意。
用王清濤自己的話來說:“物資行業(yè)里,最有價值的就是能源資源,于是開始跑了煤炭?!?/p>
但其實,王清濤能靠倒騰煤賺到第一桶金,大約七八百萬元,還是得益于魏橋集團的張士平。
當時魏橋主營的紡織工業(yè)已經(jīng)做到了全國500強,建了自己的煤電廠,需要煤就順手把生意給了王清濤,畢竟都是鄒平的企業(yè)。
就這樣王清濤邁出了商業(yè)的第一步,另外也是由于張士平2019年去世了,王清濤才得以成為山東首富。
再之后,王清濤貸款數(shù)億在鄒平成立一家焦化公司,建起一個產(chǎn)能60萬噸的焦爐,轉(zhuǎn)型焦化生意,而這次他瞄準了“鋼鐵沙皇”沈文榮。
當時山東鼓勵鋼鐵廠和焦化企業(yè)合作,兼并重組或者是聯(lián)合,省里要推出兩到三個300萬噸以上的大型焦化集團。
王清濤很看重這次機會,為了取得合作,三個月之內(nèi)連續(xù)十幾次去到江蘇拜訪沈文榮,最終沈文榮決定投資。
2007年,王清濤聯(lián)合江蘇沙鋼集團、山東新汶礦業(yè)投資30億成立了山東省最大的煤化工業(yè)園區(qū)。
王清濤接受采訪的時候表示,“我就跟沙鋼沈文榮說,你要建最大的鋼廠,我要建最大的焦化廠,我愿做你的馬前卒,沈文榮才終于答應(yīng)投資?!?/p>
不得不說,王清濤的眼光很準,沈文榮在2009年還成為了中國首富,雖然只有短短的十個小時。因為中旺集團成功在香港上市,劉忠田將沈文榮的首富桂冠“奪”走。
在這次合作之后,王清濤的商業(yè)之路駛?cè)肟燔嚨?,一躍成為山東的“焦化大王”。
王清濤更是在2012年抓住山東省計劃打造國際化企業(yè)的機會,推動山東焦化集團進行并購重組進一步做大。
但隨后就是國家供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革以及煤焦鋼行業(yè)去產(chǎn)能,不僅煤不好做了,鋼鐵生意也不好,而夾在中間的焦化企業(yè)更是普遍虧損。
王清濤決定開啟多元化之路,把重心轉(zhuǎn)向金融業(yè)。此時正趕上金融市場異常繁榮,有牌照的金融機構(gòu)被各路資本搶紅了眼,王清濤也加入了這個行列。
在一次采訪中,他這樣說道:“為什么很多實體企業(yè)要做金融、搞房地產(chǎn),因為企業(yè)家摸不清楚行業(yè)周期,不知道行業(yè)拐點什么時候到來,不知道什么時候風(fēng)向變了,他害怕?!?/p>
2.
/ 轉(zhuǎn)做“金融夢”,
瘋狂圈地銀行 /
2015年8月,王清濤成立中融投資集團有限公司,標志著他的“金控夢”正式起航。
同年12月,王清濤以7.55億元拿下晉城銀行14.29%的股權(quán),成為該行的第一大股東。
2016年3月,王清濤正式把山東焦化集團改名中融新大,開始在各大銀行瘋狂圈地。
改名前,公司經(jīng)營范圍以焦炭加工與銷售為主;改名后,中融新大的營業(yè)范圍多了重要的一條“以自有資金對外投資”。
據(jù)不完全統(tǒng)計,中融新大在那兩年間斥資過百億參股了多家銀行:
2016年4月,8.05億收購亞洲開發(fā)銀行持有的廈門國際銀行3.35%億股份;
2016年9月,19億獲得中華聯(lián)合財產(chǎn)保險7.79%股權(quán),成為第二大股東;
2016年11月,5.4億元獲得廈門農(nóng)村商業(yè)銀行4.71%股份;
2017年1月,71.88億元獲得煙臺潤仕通投資企業(yè)所持有匯豐銀行股份收益權(quán)。
這些還都是收購成功的。2016年,中海信托計劃轉(zhuǎn)讓自己手里的四川信托30.2534%股權(quán),在經(jīng)過23次報價后,最終被中融新大以高達33%的溢價、總價50億競拍拿下。
盡管后來因為原股東最終行使優(yōu)先購買權(quán),這筆交易并未達成,但中融新大這一手“暴力拉升”還是讓其在金融界一戰(zhàn)成名。
2018年,在一系列讓人眼花繚亂的資本操作后,王清濤提出一個“小目標”:公司要在2020年實現(xiàn)總資產(chǎn)4000億,年銷售收入3000億元,利潤300億元,參股行業(yè)前十的銀行、保險、證券等金融機構(gòu),并參控10家以上的上市公司。
▲來源:中融新大官微
上一次提出這種類似目標的,還是現(xiàn)在遠在美國的賈躍亭。
賈躍亭靠的是生態(tài)化反,王清濤則是反復(fù)質(zhì)押。從銀行質(zhì)押貸款,再到質(zhì)押銀行股權(quán),雖然風(fēng)險極大,卻能讓中融新大迅速擴張。
天眼查顯示,2015年,中融新大旗下山東物流集團向晉城銀行質(zhì)押了子公司5100萬股;2016年,中融新大又向晉城銀行質(zhì)押山東物流集團的25億股;同年底,又將自己持有的晉城銀行的股份質(zhì)押給廣東粵財信托。
拿到錢的中融新大花55.7億接手了山東淄博宏達的礦廠,旗下的秘魯邦溝鐵礦評估價值達到了105億美元,共有39處礦權(quán)。那幾年據(jù)說中融新大的辦公樓里,都會掛一張王清濤在秘魯和某領(lǐng)導(dǎo)人的照片,業(yè)界都感嘆王總有路子。
但這些到最后都成了壓垮駱駝的稻草。
3.
/ 以債養(yǎng)債終究崩盤 /
還是從王清濤接手的這塊礦區(qū)說起。盡管評估價值很高,但這也只是處于評估階段,還需要投入大量資金才能產(chǎn)出,在這之前都是燒錢。
并且,因為山東企業(yè)的一些互相擔保的習(xí)慣,淄博宏達有2.36億的貸款是中融新大做的擔保。
同樣的還有,2018年陷入資金困境的瑞星集團,它也有4億貸款是中融新大做的擔保。
直到2020年底,中融新大集團外的擔保還有31家公司、金額約75億,其中7家已經(jīng)逾期。
真正作為中融新大債券違約導(dǎo)火索的事件,則是2018年7月,因為永泰集團違約,與其關(guān)聯(lián)的中融新大多只債券跟著出現(xiàn)閃崩危機,其中一只閃崩72%,被臨時暫停交易。
緊接著就是2019年,中融新大對國民信托20億元信托貸款到期,但國民信托的本息都沒有收回。之后,招商銀行濟南分行的五筆合計2.37億元貸款未收回。
一個關(guān)于中融新大金融業(yè)務(wù)暴雷的潘多拉魔盒自此打開。
當時中融新大還聲稱公司生產(chǎn)經(jīng)營正常,大家不用擔憂,但很快包括銀行、信托公司、小貸公司等在內(nèi)的“討債大軍”接踵而至,危機蔓延。
2020年12月4日,因2.45億元債券交易糾紛,原告廈門農(nóng)商行將中融新大、王清濤等人訴至法院。根據(jù)一審民事裁定書,法院凍結(jié)了中融新大的兩家銀行存款,以及持有的中華聯(lián)合財險的相應(yīng)股權(quán)。
而且,根據(jù)2021年三季度報告,中融新大對外擔保合計49.28億元。擔保對象中有一部分,還存在失信被執(zhí)行記錄。
王清濤也不是沒有想過辦法自救。他從2021年開始頻繁拋售其幾年前拿下的那些資產(chǎn),但受限于金融去杠桿的大背景,中小銀行股權(quán)并不好賣。中融新大內(nèi)部也開展了包括穩(wěn)生產(chǎn)、保就業(yè),降負債、引戰(zhàn)投等措施,希望以此化解公司債務(wù)危機。
但是最終,也沒能解決債務(wù)風(fēng)險問題。
2021年7月2日,中融新大將其持有的中華聯(lián)合財險6.33億股權(quán)進行拍賣,起拍價為9.62億元,評估價為10.69億元,最終這筆拍賣還是因為無人出價導(dǎo)致流拍。
天眼查信息顯示,在中融新大作為被告、銀行作為原告,涉及借款合同糾紛、金融借款合同糾紛為內(nèi)容的案件中,原告方包括中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中信信托、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、齊商銀行、濟寧銀行、萊商銀行、山西銀行、青島銀行、晉城銀行、平安銀行、渤海銀行、濰坊銀行、東營銀行、濟寧銀行、泰安銀行、威海市商業(yè)銀行、臨商銀行等,以及山東巨野農(nóng)村商業(yè)銀行股份、長春發(fā)展農(nóng)村商業(yè)銀行等村鎮(zhèn)銀行,涉及全國共計30多家銀行。
目前,王清濤本人已經(jīng)身背119條限制令。
現(xiàn)在中融新大面臨的最大問題,是“債務(wù)無財產(chǎn)可執(zhí)行”。而公司發(fā)行的那些債券也幾乎都用來支付此前的債息,而不是用于改善業(yè)務(wù)經(jīng)營。
究其根本,還是當初金融業(yè)務(wù)擴張?zhí)欤l(fā)債收購-抵押再借-以債養(yǎng)債,這樣的循環(huán)模式杠桿拉滿,終究會有崩盤的一天。
類似的故事在這幾年已經(jīng)上演了一遍又一遍,海航、融創(chuàng)、恒大等眾多企業(yè)都經(jīng)歷過,而這次輪到王清濤的中融新大了。
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