近年來，非法薦股打擊力度加大，傳統(tǒng)線下薦股已得到有效遏制。但隨著短視頻引流、直播帶貨、知識付費(fèi)等概念興起，非法薦股又逐漸演變出一套“短視頻、直播獲客——小額收費(fèi)引流——私密渠道薦股”的非法薦股違法犯罪新模式。

近期，公安機(jī)關(guān)破獲多起此類案件，非法薦股在網(wǎng)絡(luò)上有“變臉重生”之勢。接受記者采訪的業(yè)內(nèi)專家表示，需對引流式非法薦股“抽刀斷流”，防范其成為收割投資者的新套路，進(jìn)而危害金融安全秩序。

【資料圖】

“秒殺價”炒股課走進(jìn)直播間

近期，上海公安機(jī)關(guān)成功偵破利用新媒體社交平臺引流的非法經(jīng)營證券投資咨詢業(yè)務(wù)系列案，涉案金額2億余元。

去年7月，上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)在工作中發(fā)現(xiàn)，有一些不法分子在新媒體社交平臺上通過網(wǎng)絡(luò)直播的方式公開分析股票行情走勢，并引導(dǎo)客戶購買所謂“大師薦股課程”。

經(jīng)查，多個犯罪團(tuán)伙為牟取非法利益，在未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資質(zhì)情況下，伙同多名并無從業(yè)資質(zhì)的“講師”，通過多個新媒體社交平臺直播互動和發(fā)布視頻，以“股票大盤分析”“財經(jīng)熱點(diǎn)解析”等內(nèi)容為誘餌，吸引潛在客戶，并將其層層引導(dǎo)至犯罪團(tuán)伙運(yùn)營的App和社交軟件群聊，進(jìn)行深度營銷。

該團(tuán)伙通過直播形式，開始以送福利等方式讓用戶加入粉絲團(tuán)、VIP會員或直接買課；篩選出“興趣客戶”引流至其他社交平臺。之后，再以“售賣薦股課程”“加入內(nèi)部會員群”等名義，向客戶收取499元至9.8萬元不等的課程費(fèi)和服務(wù)費(fèi)，非法提供證券市場分析預(yù)測、證券個股推薦等證券投資咨詢服務(wù)。

此外，警方在調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)，上述犯罪團(tuán)伙會在不同平臺頻繁注冊不同賬號，以逃避監(jiān)管。同時，以“知識付費(fèi)”“財經(jīng)科普”等內(nèi)容為噱頭，針對性設(shè)計(jì)話術(shù)套路，以騙取投資人信任，并在經(jīng)營過程中通過先行推銷小額課程的方式，達(dá)到引流和擴(kuò)展客源的目的。

在掌握犯罪證據(jù)后，上海警方開展收網(wǎng)行動，先后搗毀非法薦股犯罪團(tuán)伙13個。目前，警方已將90余名犯罪嫌疑人以涉嫌非法經(jīng)營罪依法移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

受訪專家表示，如果不能對“引流型”非法薦股違法犯罪加以有效遏制與監(jiān)管，可能會加劇金融市場謠言對市場產(chǎn)生負(fù)面影響?！安糠止墒小谧臁€可能勾結(jié)證券市場犯罪團(tuán)伙，‘養(yǎng)粉’薦股后反向操作收割散戶，實(shí)施操縱證券市場犯罪。”

造人設(shè)、穿馬甲、跨平臺 引流“花式”多

一些不法分子利用直播和短視頻平臺的智能算法推送功能，通過穿馬甲、換名頭、跨平臺等各類手法“花式引流”。

記者了解到，有些涉案人員在網(wǎng)絡(luò)社交平臺上擁有龐大的粉絲群體，他們往往利用平臺算法，“擦邊”獲得流量，進(jìn)而將粉絲轉(zhuǎn)化為自己的“獵物”。例如，涉案人員陸某抖音賬號粉絲數(shù)最多時達(dá)到200萬人，他為獲得流量，每月花費(fèi)數(shù)萬元雇傭了多名靚麗女性，要求女性在直播間內(nèi)“露腿”作為背景。直播時，陸某虛假宣揚(yáng)自己“2003年看懂房價上漲、5萬零首付買房30套”“股市15年前就有7500萬元在炒”，以此吸引粉絲購買課程。

還有不法分子在視頻分享平臺上，打著“知識付費(fèi)”“財經(jīng)科普”的名義吸引潛在客戶群體。監(jiān)管方難以甄別其中潛藏的不法薦股行為。

記者在部分付費(fèi)視頻課程里看到，視頻包裝與電視新聞節(jié)目極度類似，視頻上還注明“嘉賓個人言論不代表平臺觀點(diǎn)，投資有風(fēng)險，入市需謹(jǐn)慎”等字樣，試圖減少其非法薦股色彩。但節(jié)目里暗藏買入個股和點(diǎn)位的信息。

跨平臺是一些不法分子隱蔽犯罪行為的方式之一。在上海市公安局虹口分局破獲的一起案件中，一涉案團(tuán)伙在未獲取證券投資咨詢業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，招攬程某等若干無證券咨詢從業(yè)資格人員，創(chuàng)建某投資品牌。該團(tuán)伙以打造“女性自強(qiáng)”的投資成功人設(shè)，在短視頻等各類社交平臺建立賬號矩陣。每個賬號都以個人口吻發(fā)布各類投資股市相關(guān)內(nèi)容，之后通過對留言用戶層層篩選，將用戶在多個平臺輾轉(zhuǎn)引流至粉絲群后，從事非法薦股違法犯罪。

審查預(yù)警與監(jiān)管相結(jié)合 掐住非法薦股“七寸”

多方人士表示，引流式“非法薦股”已經(jīng)演化成適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)土壤的新型犯罪模式，需及時斷流，防止其成為危害金融市場秩序的隱患。

國內(nèi)一大型資管公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，建議金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對從事證券投資顧問工作人員的業(yè)務(wù)規(guī)范，尤其是加強(qiáng)對該群體的法治教育，對于該群體在外“接私活”的現(xiàn)象，要綜合審查，并分析合規(guī)性。

浙江大學(xué)國際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任盤和林表示，各類大流量平臺應(yīng)做到守土有責(zé)，建議強(qiáng)化對平臺上的財經(jīng)博主的行業(yè)資質(zhì)審核，對博主發(fā)布超出資質(zhì)范圍的內(nèi)容要及時預(yù)警和制止?！盎ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部審核和自查機(jī)制，對‘直播流’‘私信平臺’‘評論區(qū)’中涉嫌非法引流的行為做到‘強(qiáng)提示’，對問題內(nèi)容應(yīng)當(dāng)及時斷流，隔絕用戶獲取課程的渠道，提高合規(guī)水平?！彼f。

業(yè)內(nèi)人士建議，對在平臺上發(fā)生的“引流型”非法薦股違法犯罪，平臺要及時向監(jiān)管部門、執(zhí)法部門發(fā)送預(yù)警通報。執(zhí)法部門、行政監(jiān)管部門、證券交易所應(yīng)加強(qiáng)多方聯(lián)合執(zhí)法，加強(qiáng)辦案全過程的會商溝通，確立行政認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)化流程。針對發(fā)現(xiàn)的行政監(jiān)管漏洞，各方應(yīng)及時提出風(fēng)險預(yù)警。

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