“您好，響應(yīng)號(hào)召，現(xiàn)為小部分用戶開展最新兌付通道，詳情速進(jìn)官方群?！苯冢袡C(jī)構(gòu)以“招招理財(cái)”名義向客戶發(fā)送短信稱。

近日，招銀理財(cái)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，稱有不法分子存在冒用公司名義，以“招招理財(cái)”等名稱發(fā)布詐騙信息的行為，“我公司無‘招招理財(cái)’品牌產(chǎn)品，該不法行為與招銀理財(cái)無任何關(guān)系”。

(相關(guān)資料圖)

值得注意的是，上述內(nèi)容所涉及的“招招理財(cái)”并非憑空杜撰而來，而是一家投資理財(cái)APP，但已于2019年8月5日起停止運(yùn)營。今年2月18日，招招理財(cái)?shù)倪\(yùn)營商“深圳市銀通前海金融資產(chǎn)交易中心有限公司”也在官網(wǎng)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，稱有不法分子冒用原運(yùn)營平臺(tái)招招理財(cái)名義發(fā)送詐騙信息，提示投資者注意風(fēng)險(xiǎn)。

理財(cái)市場(chǎng)不斷壯大，投資理財(cái)相關(guān)詐騙也隨之增多了?！度A夏時(shí)報(bào)》記者了解到，一些詐騙電話為自己穿上客服“馬甲”，在社交平臺(tái)、各網(wǎng)址放置虛假客服電話，引導(dǎo)投資者上鉤。

招銀理財(cái)、招招理財(cái)都“打假”

“我公司無‘招招理財(cái)’品牌產(chǎn)品，也從未在任何渠道發(fā)布‘招招理財(cái)’有關(guān)的任何信息。”4月10日晚間，招銀理財(cái)在官方微信號(hào)發(fā)布一則風(fēng)險(xiǎn)提示，撇清了與“招招理財(cái)”的關(guān)系。

招銀理財(cái)是招商銀行旗下理財(cái)子公司，成立于2019年11月。招招理財(cái)是深圳市招銀前海金融資產(chǎn)交易中心有限公司（后改名為“深圳市銀通前海金融資產(chǎn)交易中心有限公司”，下稱“深圳銀通前海金融資產(chǎn)交易中心”）推出的一款理財(cái)軟件，2016年8月正式上線，2019年8月5日停止運(yùn)營。

天眼查數(shù)據(jù)顯示，深圳銀通前海金融資產(chǎn)交易中心注冊(cè)資本10000萬人民幣，股東為招商局金融控股有限公司和招銀科技控股（深圳）有限公司，兩家公司分別持股51%、49%。

深圳銀通前海金融資產(chǎn)交易中心官網(wǎng)介紹，該公司2015年經(jīng)深圳金融辦批準(zhǔn)設(shè)立，主營業(yè)務(wù)包括不良資產(chǎn)交易業(yè)務(wù)、拍賣業(yè)務(wù)、不良資產(chǎn)跨境業(yè)務(wù)。招商局集團(tuán)、招商銀行、招銀國際、招聯(lián)金融等均被列為該公司合作機(jī)構(gòu)。

招銀理財(cái)在風(fēng)險(xiǎn)提示中表示，不法分子冒用招銀理財(cái)名義發(fā)送詐騙短信、圖片、郵件等詐騙信息，詐騙信息內(nèi)容包括但不限于以“招招理財(cái)”名義發(fā)送兌付通知、清退通知，要求投資者辦理清退需添加官方QQ號(hào)等，該不法行為與招銀理財(cái)無任何關(guān)系。

這不是招銀理財(cái)?shù)谝淮巍按蚣佟薄?022年3月，招商銀行也曾在官微發(fā)布文章提示稱，不少不法分子打著“招招理財(cái)”的旗號(hào)，向客戶發(fā)送詐騙短信或撥打詐騙電話，提示投資者切勿輕信。

“招招理財(cái)”與“招銀理財(cái)”一字之差，且招招理財(cái)在百度百科的介紹中稱自己為“由招商局和招商銀行旗下公司聯(lián)手打造的云端投資理財(cái)APP”，難免讓投資者混淆其間關(guān)系。

招招理財(cái)成立之初定位為“互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)”，上線之初提供活期理財(cái)、定期理財(cái)和新手理財(cái)三種產(chǎn)品，投資利率最高為8%，銷售產(chǎn)品為來自招商銀行的招盈信系列產(chǎn)品。

《華夏時(shí)報(bào)》記者了解到，2018年—2019年前后，許多投資者開始在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布招招理財(cái)APP無法登陸的信息，部分理財(cái)產(chǎn)品也出現(xiàn)了兌付問題，2019年8月5日，招招理財(cái)正式停止運(yùn)營。

值得注意的是，2023年2月18日，深圳銀通前海金融資產(chǎn)交易中心也在官網(wǎng)發(fā)布了一則風(fēng)險(xiǎn)提示。

“近期有不法分子冒用我司原運(yùn)營平臺(tái)‘招招理財(cái)’名義發(fā)送虛假詐騙短信或詐騙郵件，該不法行為與我司無任何關(guān)系?！鄙钲阢y通前海金融資產(chǎn)交易中心在公告中表示。

招招理財(cái)詐騙提示

“我們公司近期沒有發(fā)布過任何兌付相關(guān)的信息。當(dāng)時(shí)理財(cái)產(chǎn)品的利息和本金都已經(jīng)兌付完成了，平臺(tái)才關(guān)閉的，近期可能有不法分子冒用招招理財(cái)?shù)拿诌M(jìn)行詐騙，如果您是投資者，可以提供相關(guān)信息給我們，我們可以配合您查詢當(dāng)時(shí)充值提現(xiàn)的情況，對(duì)應(yīng)您的銀行流水。”4月12日，深圳銀通前海金融資產(chǎn)交易中心的工作人員告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者。

頻現(xiàn)冒用身份詐騙

“今天下午接到一個(gè)廣東佛山的電話，自稱招招理財(cái)客服，說現(xiàn)在平臺(tái)沒了，在清退余額，記下了我的QQ號(hào)，讓我加相關(guān)QQ群?！苯冢幻顿Y者在社交平臺(tái)分享了自己接到招招理財(cái)詐騙電話的經(jīng)歷。

這名投資者表示，考慮到自己曾經(jīng)確實(shí)使用過招招理財(cái)，就加了該QQ群。進(jìn)群后，該自稱客服的人要求他下載一款名為“合盛”的APP，并在該APP“注入回款基數(shù)作為回款啟動(dòng)資金”，其中，回款基數(shù)是由用戶先行墊付注入到該APP賬戶內(nèi)，回款完成后自行提現(xiàn)至個(gè)人綁定的銀行卡完成清退。

“群里還有人自稱已經(jīng)收到回款，客服也在群內(nèi)發(fā)了他兌付完成、回款成功的銀行卡截圖，但當(dāng)有其他客戶問到他回款細(xì)節(jié)，這個(gè)人就退群走了?！彼Q。

自稱理財(cái)平臺(tái)官方客服，為自己套上“馬甲”的詐騙案例并不少。

2022年，銀行理財(cái)市場(chǎng)破凈潮下，受制于理財(cái)產(chǎn)品封閉期限制，許多投資者迫切想要通過聯(lián)系官方客服等方式贖回自己的理財(cái)產(chǎn)品。

去年11月下旬，《華夏時(shí)報(bào)》記者在搜索平臺(tái)搜索各理財(cái)公司客服電話，發(fā)現(xiàn)了許多冒充官方身份的“釣魚帖”。

2022年11月，記者在網(wǎng)站搜索的“釣魚帖”

“產(chǎn)品是肯定可以幫你贖回的，你需要打開你手機(jī)銀行APP，按照我的提示操作。”記者以投資者身份撥打這些所謂的“官方客服”電話，描述理財(cái)產(chǎn)品贖回需求后，相關(guān)人員操著一口非常不標(biāo)準(zhǔn)的普通話向記者保證“可以贖回”，后續(xù)，未向記者驗(yàn)證身份，即要求記者在相關(guān)APP操作。

如今，在搜索平臺(tái)搜索一些金融機(jī)構(gòu)客服電話，仍有部分“釣魚帖”在渾水摸魚。記者撥打其中部分電話，發(fā)現(xiàn)許多上線時(shí)間較長的電話已經(jīng)是空號(hào)，或者號(hào)碼被取消。

最高人民檢察院近日也在社交平臺(tái)分享了一例冒用客服身份進(jìn)行詐騙的案例。通過自學(xué)黑客技術(shù)，犯罪嫌疑人入侵并控制136家單位話務(wù)系統(tǒng)，冒充官方客服要求客戶向“銀聯(lián)虛擬測(cè)試賬戶轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致600多名被害人被騙6000余萬元。

上海申倫律師事務(wù)所律師夏海龍?zhí)嵝?，投資者進(jìn)行網(wǎng)上消費(fèi)、娛樂活動(dòng)，應(yīng)通過官方、正規(guī)的平臺(tái)，安裝國家反詐APP，不點(diǎn)擊不明鏈接，不輕信陌生電話，發(fā)現(xiàn)詐騙及時(shí)舉報(bào)。

責(zé)任編輯：孟俊蓮 主編：張志偉

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