華泰證券機(jī)構(gòu)服務(wù)品牌“行知”， 在迭代升級中打造與機(jī)構(gòu)客戶價(jià)值共生的新生態(tài)，探索出券商機(jī)構(gòu)服務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新路徑。

過去數(shù)十年，數(shù)字化持續(xù)改變著全球資本市場，國際領(lǐng)先投行和券商都在持續(xù)加大科技投入，積極擁抱數(shù)字化。根據(jù)麥肯錫的數(shù)據(jù)，過去5年間，券商整體科技投入年均增長超過30%，第一梯隊(duì)券商在科技投入上超過同業(yè)平均水平，三年間科技投入年均增長近40%。

2019年初，華泰證券明確提出“全面推進(jìn)數(shù)字化賦能下的財(cái)富管理和機(jī)構(gòu)服務(wù)‘雙輪驅(qū)動’”的核心戰(zhàn)略，全面啟動數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

(資料圖片僅供參考)

在機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，“行知”作為華泰證券專注服務(wù)于機(jī)構(gòu)投資者和企業(yè)的一體化金融服務(wù)品牌也在不斷探索突破。數(shù)字化轉(zhuǎn)型的視角從聚焦券商核心能力，到站在客戶視角思考他們的數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要什么；定位也逐步從“支持”變?yōu)椤百x能”，從“賦能”變?yōu)椤芭惆椤?，從“陪伴”升級至“共生”?/p>

11月16日，行知正式發(fā)布3.0，以更專屬、專業(yè)的服務(wù)體系，助力企業(yè)和機(jī)構(gòu)投資者有效提升生產(chǎn)力，打造核心護(hù)城河，為持續(xù)高速增長增添數(shù)字化動能。與此同時，行知探索的全新開放生態(tài)模式，也在為券商行業(yè)趟出一條數(shù)字化轉(zhuǎn)型破局的新路徑。

深度整合以綜合平臺服務(wù)機(jī)構(gòu)客戶

發(fā)展零售業(yè)務(wù)需要不斷提升客戶數(shù)字化體驗(yàn)，這是多數(shù)券商已達(dá)成的共識。但面對蓬勃發(fā)展的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)市場，深度整合各項(xiàng)業(yè)務(wù)的綜合服務(wù)平臺尚無先例可循。

在確立數(shù)字化發(fā)展戰(zhàn)略的第一年，“行知”在華泰證券機(jī)構(gòu)客戶數(shù)字服務(wù)體系發(fā)布會上對外發(fā)布，與面向零售客戶的“漲樂”形成互補(bǔ)，從投行項(xiàng)目、研究服務(wù)等起步，成為華泰“一站式”金融服務(wù)平臺的堅(jiān)實(shí)支柱之一。

作為行知的第一批用戶，上海通怡投資管理有限公司創(chuàng)始人、總經(jīng)理儲貽波在行知3.0發(fā)布會上表示，行知為其提供了高效的數(shù)字化工具，“和人工智能助力投資策略搭建一樣，科技升級、運(yùn)營提效對私募管理人的賦能效應(yīng)將越來越突出?！?/p>

經(jīng)過三年的探索實(shí)踐，行知的發(fā)展和用戶覆蓋率都超過了預(yù)期。行知推出至今，覆蓋的全市場機(jī)構(gòu)用戶包括眾多頭部公募基金、私募基金、證券公司、銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，服務(wù)超過4000家投資機(jī)構(gòu)、10000家企業(yè)，平臺用戶超過42萬。這些成果依托于行知專業(yè)的服務(wù)能力。

研究服務(wù)是行知最早一批上線的服務(wù)功能。華泰證券研究所全體研究員入駐行知，在提供豐富研究成果基礎(chǔ)上，上架了200多張研究視圖、1000多個財(cái)務(wù)模型、特色的行業(yè)數(shù)據(jù)庫等研究工具，以期幫助客戶提升數(shù)字化投研能力。行知今年還面向新老客戶推出行知研究服務(wù)體驗(yàn)活動，目前已有700多家機(jī)構(gòu)客戶完成申請，開始免費(fèi)體驗(yàn)華泰研究的專業(yè)服務(wù)。

作為華泰證券輸出核心能力的主要抓手之一，行知一直在豐富線上化的專業(yè)服務(wù)。2020年疫情之初，行知第一時間推出路演直播，實(shí)現(xiàn)24小時研究服務(wù)在線，同年推出市場首個線上證券借貸平臺，高效觸達(dá)各參與方。2021年，行知又實(shí)現(xiàn)了債券、定增等投行項(xiàng)目的線上參與。此次3.0即將為機(jī)構(gòu)投資者提供一體化的理財(cái)服務(wù)，后續(xù)將為私募管理人提供數(shù)字門戶服務(wù)、資產(chǎn)托管支持，助力機(jī)構(gòu)投資者全域提效。

目前，行知逐步配置了研究服務(wù)、投行服務(wù)、融券服務(wù)、股份管理、托管服務(wù)、路演直播等多項(xiàng)服務(wù)與內(nèi)容，構(gòu)建了“手機(jī)App+網(wǎng)頁+Pad客戶端+微信小程序”的多終端布局。

在服務(wù)能力不斷做“加法”的同時，行知也在為用戶做“減法”。行知3.0推出了企業(yè)版、機(jī)構(gòu)版、私募版等多個版本，為不同類型機(jī)構(gòu)、不同職能角色用戶智能匹配定制化的版本、頁面、服務(wù)，并根據(jù)客戶的認(rèn)證數(shù)據(jù)、行為數(shù)據(jù)，持續(xù)優(yōu)化信息、功能匹配精準(zhǔn)度，并避免信息繭房。

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)全周期陪伴企業(yè)

陪伴企業(yè)成長、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是投行業(yè)務(wù)的根本，也是行知創(chuàng)立的初心。相較于機(jī)構(gòu)投資者，企業(yè)經(jīng)歷的階段更復(fù)雜、需求更多元，服務(wù)難度也更高。如何為企業(yè)提供定制化的專業(yè)金融服務(wù)，成為新課題。

行知認(rèn)為，要為企業(yè)提供線上+線下、多維度、全生命周期的陪伴式服務(wù)：從陪伴企業(yè)上市、到陪伴上市企業(yè)、再到陪伴企業(yè)家前行。為此，行知3.0著重升級了對企業(yè)客群各階段需求的覆蓋。

在企業(yè)上市階段，行知提供了一系列數(shù)字化服務(wù)：比如企業(yè)可以實(shí)時查看上市進(jìn)程信息；在行知隨時隨地進(jìn)行IPO在線輔導(dǎo)練習(xí)和模擬考試等。同時行知匯集展示行業(yè)相關(guān)融資信息，可以幫助企業(yè)第一時間了解行業(yè)動態(tài)。

考慮到大量企業(yè)在上市后需要專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開展股份管理，行知為上市公司提供股權(quán)激勵咨詢與支持，以期助力實(shí)現(xiàn)股份價(jià)值的最大化。

定制化服務(wù)的背后，是華泰自身強(qiáng)大的金融科技實(shí)力，確保能實(shí)現(xiàn)從客戶需求到投資策略的極速響應(yīng)。近期推出的華泰財(cái)富科技MAX系列策略，就是華泰證券在波動的市場環(huán)境中，從企業(yè)與企業(yè)家的客戶需求出發(fā)，基于金融科技能力形成的定制化MAX策略體系，可以響應(yīng)客戶風(fēng)險(xiǎn)對沖、主題投資等不同的個性化需求。

慧博云通科技股份有限公司董事長余浩在發(fā)布會上表示，行知提供的股權(quán)動態(tài)、IPO在線輔導(dǎo)練習(xí)和模擬考試、投資者關(guān)系等服務(wù)在公司上市的進(jìn)程中給予了很大的幫助，“這些服務(wù)，既是不可或缺的‘硬基礎(chǔ)’，幫助企業(yè)降低成本，提高效率；更是不可多得的‘軟實(shí)力’，幫助企業(yè)夯實(shí)內(nèi)功、連接生態(tài)?！?/p>

雖然企業(yè)需求各有差異，但企業(yè)家對聚合資源、開放生態(tài)也有共性的需求。為此，行知3.0打造了線上線下聯(lián)動服務(wù)，以期幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)長期運(yùn)營增長。如行知產(chǎn)業(yè)圈在線上為企業(yè)提供多媒體企業(yè)號，與投資人在線實(shí)時互動，在線下推出豐富的產(chǎn)業(yè)活動；未來，行知學(xué)苑將為企業(yè)家準(zhǔn)備包括企業(yè)治理、資本課堂、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等板塊的系列課程。華泰證券還將在線下打造“行知空間”，為企業(yè)家提供交流互動場景。

“行知在未來會是怎樣的形態(tài)？也許是一系列的數(shù)字載體，鏈接起各個生態(tài)伙伴，共同構(gòu)建數(shù)字金融的星鏈。”華泰證券信息技術(shù)部聯(lián)席負(fù)責(zé)人、數(shù)字化運(yùn)營部總經(jīng)理王玲表示，“但我們服務(wù)機(jī)構(gòu)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的初心不變，希望與更多的朋友‘知行相伴，構(gòu)架價(jià)值共生新生態(tài)’?！?/p>

關(guān)鍵詞： 華泰證券 機(jī)構(gòu)投資者