【資料圖】

四家合資理財公司近日披露的2022年末存續(xù)規(guī)模合計約760億元，其中匯華理財、施羅德交銀理財和貝萊德建信理財?shù)墓芾硪?guī)模分別為509.67億元、180.82億元和67.4億元，去年中開業(yè)的高盛工銀理財存續(xù)余額約1.51億元。

投資風(fēng)格上看，各家主打產(chǎn)品及投資風(fēng)格已現(xiàn)分化：其中，匯華理財、施羅德交銀理財主打固收類產(chǎn)品，而貝萊德建信理財和高盛工銀理財目前更強(qiáng)調(diào)權(quán)益投資，不過，高盛工銀理財開業(yè)時間尚短，后續(xù)結(jié)構(gòu)有待觀察。

值得一提的是，貝萊德建信理財?shù)臋?quán)益資產(chǎn)，不管是從余額還是占比，均高于匯華理財、施羅德交銀理財及高盛工銀理財。貝萊德建信理財?shù)臋?quán)益資產(chǎn)余額，分別比后三者的8億、1.03億和1.51億元相加總還要高。

具體來看，匯華理財存續(xù)理財產(chǎn)品穿透后固收類資產(chǎn)占98.2%，權(quán)益類資產(chǎn)僅占1.3%；施羅德交銀理財穿透后固收類資產(chǎn)占比97.3%，權(quán)益類資產(chǎn)占比僅0.4%。貝萊德建信理財?shù)拇胬m(xù)產(chǎn)品占比中，固收類產(chǎn)品余額占比62.41%，權(quán)益類產(chǎn)品余額占比35.21%，混合類占比2.39%；而高盛工銀理財權(quán)益類資產(chǎn)占比93.97%，固收類資產(chǎn)占比6.03%。

不可忽視的是，去年“贖回潮”也傷及合資理財，主要表現(xiàn)為，業(yè)績欠佳、存續(xù)規(guī)?？s水。根據(jù)記者梳理，數(shù)家合資理財公司涵蓋固收、混合、權(quán)益類的多只存續(xù)產(chǎn)品凈值仍處于“破凈”；而個別公司去年下半年存續(xù)規(guī)?？s水幅度達(dá)37%。

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