11月25日，為更好的引導(dǎo)公募基金行業(yè)主動(dòng)作為、守正創(chuàng)新，積極服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金高質(zhì)量發(fā)展，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)正式發(fā)布了《公募基金行業(yè)服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)綱要》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《行動(dòng)綱要》。

從《行動(dòng)綱要》的具體內(nèi)容來(lái)看，從提高政治站位、履行職責(zé)使命、提升專(zhuān)業(yè)能力、豐富產(chǎn)品供給、優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)與陪伴等五個(gè)方面，詳細(xì)提出了公募基金行業(yè)積極服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金高質(zhì)量發(fā)展的行動(dòng)方向。業(yè)內(nèi)人士對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“這有利于推動(dòng)行業(yè)踐行以人民為中心的發(fā)展思想，充分發(fā)揮在長(zhǎng)期投資管理方面的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，引導(dǎo)形成科學(xué)養(yǎng)老的理財(cái)觀(guān)念，切實(shí)履行公募基金行業(yè)服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的職責(zé)使命。”

明確提出五大要點(diǎn)

(資料圖片僅供參考)

確保提供高質(zhì)量養(yǎng)老財(cái)富管理服務(wù)

《行動(dòng)綱要》中五大要點(diǎn)包括：一是指出公募基金作為資本市場(chǎng)成熟的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，在我國(guó)個(gè)人養(yǎng)老金體系建設(shè)的關(guān)鍵時(shí)期，公募基金行業(yè)應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步勇?lián)鷷r(shí)代責(zé)任，為實(shí)現(xiàn)億萬(wàn)百姓“老有所養(yǎng)、老有所依、老有所樂(lè)、老有所安”積極貢獻(xiàn)力量，力爭(zhēng)在服務(wù)國(guó)家養(yǎng)老保障事業(yè)上取得更大作為。

二是明確提出行業(yè)應(yīng)當(dāng)從長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略視角出發(fā)，系統(tǒng)、全面規(guī)劃公司養(yǎng)老金業(yè)務(wù)發(fā)展與布局，優(yōu)化組織架構(gòu)，強(qiáng)化公司治理機(jī)制，厚植行業(yè)文化理念，加大人力、資本、研究、科技等資源投入。堅(jiān)持投資者利益優(yōu)先原則，落實(shí)資產(chǎn)安全性、運(yùn)作穩(wěn)健性、投資長(zhǎng)期性、服務(wù)便利性等基本要求。主動(dòng)加強(qiáng)與銀行、保險(xiǎn)等相關(guān)行業(yè)的溝通協(xié)作，共同促進(jìn)養(yǎng)老普惠金融發(fā)展和社會(huì)保障體系完善。

三是聚焦投研能力提升，應(yīng)當(dāng)持續(xù)優(yōu)化投研體系建設(shè)，秉持長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資理念，采用成熟的資產(chǎn)配置策略來(lái)契合個(gè)人養(yǎng)老金的投資需求和特點(diǎn)。同時(shí)要強(qiáng)調(diào)人才隊(duì)伍建設(shè)，應(yīng)當(dāng)搭建專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)、穩(wěn)定度高的團(tuán)隊(duì)，重視梯隊(duì)化管理，健全長(zhǎng)周期考核和激勵(lì)約束機(jī)制，讓員工及公司的利益與投資者的長(zhǎng)期利益保持一致。另外，應(yīng)當(dāng)重視信息技術(shù)應(yīng)用，應(yīng)當(dāng)加大科技投入，探索運(yùn)用金融科技等手段，夯實(shí)信息系統(tǒng)的服務(wù)能力，更好的保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)高效運(yùn)轉(zhuǎn)。

四是針對(duì)養(yǎng)老目標(biāo)基金，應(yīng)當(dāng)充分考慮年齡、退休日期、預(yù)期壽命、收入水平、投資目的及風(fēng)險(xiǎn)偏好等差異，進(jìn)一步完善目標(biāo)日期、目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)等產(chǎn)品投資策略；而針對(duì)其他類(lèi)型基金，應(yīng)當(dāng)借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合國(guó)情市情，持續(xù)開(kāi)發(fā)風(fēng)格穩(wěn)定、策略清晰的基金，健全產(chǎn)品譜系，并鼓勵(lì)通過(guò)設(shè)置鎖定期等方式引導(dǎo)長(zhǎng)期投資。同時(shí)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面，應(yīng)當(dāng)從費(fèi)用費(fèi)率、申贖機(jī)制、收益分配等方面持續(xù)優(yōu)化設(shè)置，更好滿(mǎn)足社會(huì)大眾多樣化的養(yǎng)老投資和資金使用需求。

五是加強(qiáng)客戶(hù)服務(wù)與陪伴，應(yīng)當(dāng)以賬戶(hù)制為核心，打造強(qiáng)大的運(yùn)營(yíng)支持體系，從信息披露、宣傳推介、適當(dāng)性管理等多個(gè)維度提升投資者體驗(yàn)。設(shè)立個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專(zhuān)區(qū)，提供“一站式”、全流程的客戶(hù)陪伴服務(wù)。同時(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)養(yǎng)老金融教育，豐富投教工作渠道和方式，充分運(yùn)用科技手段開(kāi)展線(xiàn)上知識(shí)普及，重視年輕人的養(yǎng)老理財(cái)觀(guān)念培育，大力推進(jìn)養(yǎng)老投教“進(jìn)企業(yè)、進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)高?！?。

已健全規(guī)章制度與組織架構(gòu)

專(zhuān)業(yè)投資能力是重中之重

《行動(dòng)綱要》發(fā)布當(dāng)日，記者火速連線(xiàn)了多家個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄中的基金公司負(fù)責(zé)人，并對(duì)目前公募已經(jīng)布局完畢的工作進(jìn)行回應(yīng)。

博時(shí)基金養(yǎng)老金業(yè)務(wù)中心相關(guān)負(fù)責(zé)人昨日在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，“公募基金憑借專(zhuān)業(yè)的投資水平、豐富的投資經(jīng)驗(yàn)將在未來(lái)服務(wù)我國(guó)人民養(yǎng)老事業(yè)上扮演越來(lái)越重要的角色，有能力也有責(zé)任成為個(gè)人養(yǎng)老金投資的主力軍。未來(lái)我們將認(rèn)真貫徹落實(shí)《行動(dòng)綱要》的要求，科學(xué)運(yùn)用金融科技手段，做好個(gè)人養(yǎng)老金投教工作，以長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資為目標(biāo)，促進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老金與資本市場(chǎng)、實(shí)體經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)，助力投資者養(yǎng)老資產(chǎn)的長(zhǎng)期、穩(wěn)健增值。”

“目前，公司在個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)方面已健全了規(guī)章制度與組織架構(gòu)，建立了專(zhuān)業(yè)的投資團(tuán)隊(duì)，配備了充足的業(yè)務(wù)人員，儲(chǔ)備了豐富的產(chǎn)品，并積極開(kāi)展投資者教育工作，所管理的兩只養(yǎng)老FOF基金均納入了首批個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄。”交銀施羅德基金對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者稱(chēng)，“今后，交銀基金將嚴(yán)格遵循《行動(dòng)綱要》的精神要求，堅(jiān)持以人民為中心，進(jìn)一步提升養(yǎng)老金長(zhǎng)期投資管理能力，創(chuàng)新豐富產(chǎn)品體系，科技賦能優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)能力，多措并舉加強(qiáng)投資者陪伴與養(yǎng)老投教，和個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)各參與主體一起，為投資者提供高質(zhì)量的養(yǎng)老財(cái)富管理服務(wù)?！?/p>

華夏基金也對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“華夏基金一直在積極為公募基金助力個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)發(fā)展做準(zhǔn)備，目前已經(jīng)積累了21年養(yǎng)老投資管理經(jīng)驗(yàn)，建立了適合養(yǎng)老金管理的制度框架和人才隊(duì)伍，并借鑒國(guó)際先進(jìn)的資產(chǎn)配置理念、積累了豐富的FOF管理經(jīng)驗(yàn)，搭建了完善的產(chǎn)品線(xiàn)，有實(shí)力也有能力為投資者提供專(zhuān)業(yè)的養(yǎng)老投資服務(wù)。接下來(lái)我們將嚴(yán)格按照《行動(dòng)綱要》的核心精神和規(guī)范要求，持續(xù)提升投研能力，豐富產(chǎn)品供給與創(chuàng)新，重視信息技術(shù)應(yīng)用，優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)能力，加大投資者教育和陪伴力度，和同業(yè)一起，積極賦能公募基金普惠金融屬性?！?/p>

針對(duì)《行動(dòng)綱要》中提出的提升專(zhuān)業(yè)能力、滿(mǎn)足養(yǎng)老金長(zhǎng)期投資需求的這一重要要求，民生加銀資產(chǎn)配置部總監(jiān)蘇辛對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者具體分析稱(chēng)，“專(zhuān)業(yè)的投資能力是養(yǎng)老金投資的重中之重。從投研視角來(lái)看，公募基金行業(yè)可以從如下兩方面為養(yǎng)老金投資來(lái)服務(wù)：首先要樹(shù)立起長(zhǎng)期主義的投資理念，杜絕盲目追逐熱點(diǎn)、主題，克制短期投機(jī)行為，將獲取中長(zhǎng)期收益作為基金管理人的首要目標(biāo)。對(duì)于養(yǎng)老金投資而言，穩(wěn)健、長(zhǎng)期是我們必須始終堅(jiān)持的理念，一旦陷入急功近利的投機(jī)心態(tài)，很容易導(dǎo)致投資動(dòng)作變形，為組合帶來(lái)傷害。因此，我們必須堅(jiān)守長(zhǎng)期主義的投資底色，久久為功，力爭(zhēng)為投資者在長(zhǎng)期取得穩(wěn)健的回報(bào)?！?/p>

“其次是持續(xù)發(fā)展金融科技，以數(shù)字化手段拓寬投資認(rèn)知，提升投資效率。如今，A股市場(chǎng)的股票數(shù)量已經(jīng)突破五千只，基金數(shù)量也超過(guò)一萬(wàn)只，市場(chǎng)中的選擇浩如煙海，基金管理人的精力已經(jīng)不能完全支持其主觀(guān)上自下而上‘翻石頭’式地尋找足夠多的優(yōu)質(zhì)投資機(jī)會(huì)。因此，我們需要通過(guò)大數(shù)據(jù)等科技手段，對(duì)股票、基金等資產(chǎn)進(jìn)行系統(tǒng)性分析，得到各類(lèi)資產(chǎn)結(jié)合基本面、政策面等多維度的綜合觀(guān)點(diǎn)，以此拓寬投資認(rèn)知，輔助投資決策，提升投資效率?！碧K辛進(jìn)一步對(duì)記者稱(chēng)。

（文章來(lái)源：證券日?qǐng)?bào)網(wǎng)）

關(guān)鍵詞： 行動(dòng)綱要 公募基金