本文來(lái)源：時(shí)代周報(bào) 作者：特約記者詹興晶

(相關(guān)資料圖)

近日，盛京銀行（02066 .HK）發(fā)布了人事變動(dòng)公告，沈國(guó)勇因工作調(diào)整，請(qǐng)辭盛京銀行行長(zhǎng)、執(zhí)行董事及相關(guān)職務(wù)，并不再代為履行董事長(zhǎng)職責(zé)。執(zhí)行董事、常務(wù)副行長(zhǎng)柳旭獲聘為行長(zhǎng)，孫進(jìn)獲提名為盛京銀行執(zhí)行董事候選人。

另外，盛京銀行還宣布，韓力因已達(dá)法定退休年齡，請(qǐng)辭股東監(jiān)事、監(jiān)事長(zhǎng)及相關(guān)職位，劉巖獲選舉為股東監(jiān)事。

人事大調(diào)整，國(guó)有體系高管上位

盛京銀行上位的柳旭、孫進(jìn)、劉巖三人均具備多年的遼寧省國(guó)有系企業(yè)工作履歷。

其中，柳旭現(xiàn)年55歲，于去年5月加入盛京銀行，擔(dān)任盛京銀行執(zhí)行董事和黨委書記。柳旭是在建設(shè)銀行工作30余年的老將，曾任建設(shè)銀行遼寧省分行公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理兼企業(yè)年金中心主任、行長(zhǎng)助理、建行遼寧省分行副行長(zhǎng)以及建行研修中心東北研修院黨委委員、副院長(zhǎng)等職位。

孫進(jìn)現(xiàn)年50歲，此前系中國(guó)銀行高管，2012年-2023年先后擔(dān)任中國(guó)銀行遼寧省分行人力資源部總經(jīng)理、黨委組織部部長(zhǎng)、中國(guó)銀行遼寧省分行副行長(zhǎng)，2023年4月加入盛京銀行，擔(dān)任黨委書記。

劉巖則是在遼寧省沈陽(yáng)市政府工作多年，曾擔(dān)任沈陽(yáng)市政府辦公廳秘書、沈陽(yáng)市大東區(qū)委常委、沈陽(yáng)市瀋河區(qū)委副書記、沈陽(yáng)市政府副秘書長(zhǎng)等多個(gè)職位。

此次請(qǐng)辭的沈國(guó)勇，現(xiàn)年52歲，擁有逾25年銀行業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)及管理經(jīng)驗(yàn),并任職于中信銀行多年,于2019年1月獲委任為盛京銀行股份有限公司副行長(zhǎng)，2020年8月?lián)问⒕┿y行行長(zhǎng)。

盛京銀行表示，沈國(guó)勇辭職原因是工作調(diào)整，與董事會(huì)無(wú)意見(jiàn)分歧。

在沈國(guó)勇之前，擔(dān)任盛京銀行董事長(zhǎng)是邱火發(fā)，后者是恒大系高管。2016年5月邱火發(fā)加入恒大集團(tuán)，擔(dān)任副總裁兼恒大金融集團(tuán)董事長(zhǎng)；2017年8月?lián)问⒕┿y行非執(zhí)行董事；2019年4月，邱火發(fā)當(dāng)選盛京銀行董事長(zhǎng)。

邱火發(fā)任職盛京銀行期間，恒大先后多次斥資收購(gòu)盛京銀行股份，持股比例最高達(dá)36%，成為這家萬(wàn)億資產(chǎn)銀行第一大股東。

之后，恒大暴雷，其在盛京銀行的股份逐步被當(dāng)?shù)厣蜿?yáng)國(guó)資接手，并在去年9月徹底退出。今年2月，盛京銀行公告稱，邱火發(fā)因年齡原因辭任該行董事長(zhǎng)，在此之前，恒大系高管恒大人壽董事長(zhǎng)朱加麟、恒大財(cái)務(wù)總監(jiān)潘大榮、資本市場(chǎng)中心總經(jīng)理季昆等人也相繼辭任盛京銀行非執(zhí)行董事。

資料顯示，盛京銀行總部位于遼寧省沈陽(yáng)市，前身是沈陽(yáng)市商業(yè)銀行，2007年2月經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)更名為盛京銀行，并實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域經(jīng)營(yíng),是東北地區(qū)實(shí)力雄厚的總部銀行。

截至2022年末，盛京銀行內(nèi)資股前十大股東及持股情況分別為：沈陽(yáng)盛京金控投資集團(tuán)有限公司持股20.79%、沈陽(yáng)恒信國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)集團(tuán)有限公司持股5.45%、遼寧匯寶國(guó)際投資集團(tuán)有限公司持股4.55%、方正證券股份有限公司持股3.41%、新湖中寶股份有限公司持股3.41%、沈陽(yáng)市和平區(qū)國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司持股2.84%、沈陽(yáng)高新發(fā)展投資控股集團(tuán)有限公司持股2.84%、山西禹王煤炭氣化有限公持股2.27%、聯(lián)美集團(tuán)有限公司持股2.27%、以及上海昌鑫(集團(tuán))有限公司持股2.27%。

從盛京銀行近幾年的高管變動(dòng)和股權(quán)變動(dòng)，不難發(fā)現(xiàn)，此次人事任命是在與恒大分道揚(yáng)鑣之后的一次人員結(jié)構(gòu)調(diào)整，上位的高層領(lǐng)導(dǎo)均來(lái)自遼寧省國(guó)有大行及政府人員，體現(xiàn)了當(dāng)前盛京銀行優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)、完善公司治理體系的發(fā)展方針。

盛京銀行也表示，在沈陽(yáng)市委、市政府和監(jiān)管部門的堅(jiān)定支持下，引入了具有更強(qiáng)實(shí)力的國(guó)有和民營(yíng)戰(zhàn)投，大幅提升了國(guó)有股權(quán)占比，真正成為國(guó)有城市商業(yè)銀行。

圖片來(lái)源:圖蟲

凈利潤(rùn)大漲，多項(xiàng)盈利指標(biāo)連續(xù)5年未達(dá)標(biāo)

近期，盛京銀行發(fā)布了2022年年報(bào)，這是其脫離恒大發(fā)布的首份成績(jī)單。

2022年盛京銀行經(jīng)營(yíng)有所好轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入161.53億元，同比增長(zhǎng)4.4%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)10.19億元，同比增長(zhǎng)136.6%；實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)9.80億元，同比增長(zhǎng)143.8 %。

凈利潤(rùn)扭轉(zhuǎn)下跌趨勢(shì)，實(shí)現(xiàn)大幅增長(zhǎng)，在利潤(rùn)表上主要體現(xiàn)為，2022年盛京銀行交易凈收益由虧損7.08億元轉(zhuǎn)為盈利1.71億元，同比增加8.8億元；資產(chǎn)減值損失為91.72億元，較2021年的95.08億元減少了3.36億元。

盛京銀行在年報(bào)中解釋業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)背后原因是，聚焦主責(zé)主業(yè)，持續(xù)優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，加大信貸投放，全力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)恢復(fù)增長(zhǎng)，生息資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)，以及加強(qiáng)政策、市場(chǎng)研判，優(yōu)化境內(nèi)外債券、外匯等資產(chǎn)品種投資交易策略，交易凈收益同比增長(zhǎng)，帶動(dòng)營(yíng)業(yè)收入同比增加；持續(xù)加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和不良資產(chǎn)清收處置，經(jīng)營(yíng)發(fā)展更趨穩(wěn)健，資產(chǎn)質(zhì)量和撥備計(jì)提力度保持穩(wěn)定。

資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2022年末，盛京銀行資產(chǎn)總額約1.08萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)7.6%；發(fā)放貸款和墊款總額6133.62億元，較年初增長(zhǎng)4.7%；吸收存款總額7715.66億元，較年初增長(zhǎng)4.7%。

報(bào)告期末，盛京銀行不良貸款率3.22%，較上年末下降0.06個(gè)百分點(diǎn)；貸款減值準(zhǔn)備余額277.27億元，較上年末增加26.03億元；撥備覆蓋率140.30%，較上年末上升9.43個(gè)百分點(diǎn)；貸款撥備比率4.52%，較上年末上升0.23個(gè)百分點(diǎn)。

截至2022年末，盛京銀行對(duì)房地產(chǎn)業(yè)的貸款投放為791.99億元，占貸款總額的12.9%，是盛京銀行貸款的第三大行業(yè)，不良貸款率為1.7%，較上年末下降0.28個(gè)百分點(diǎn)。

值得注意的是，盛京銀行的盈利指標(biāo)表現(xiàn)相比同行處于低位，具體來(lái)看，2018年-2022年，盛京銀行平均資產(chǎn)總資產(chǎn)回報(bào)率分別為0.51%、0.54%、0.12%、0.04%、0.1%，低于0.6%的監(jiān)管要求；平均權(quán)益回報(bào)率分別為9.38%、7.99%、1.55%、0.54%、1.26%，同樣低于11%的監(jiān)管指標(biāo)要求。

資本充足率方面，截至2022年末，盛京銀行核心一級(jí)資本充足率和一級(jí)資本充足率均為9.86%，資本充足率為11.52%，較年初有所下降。

據(jù)市場(chǎng)人士分析，核心一級(jí)資本下降可能是銀行內(nèi)源性（利潤(rùn)留存）不足、銀行加大不良風(fēng)險(xiǎn)處置力度、或外源性融資渠道相對(duì)有限等因素造成。盛京銀行近4年不派發(fā)現(xiàn)金分紅或許正是為了補(bǔ)足其一級(jí)資本。

整體上看，經(jīng)過(guò)經(jīng)營(yíng)調(diào)整和資產(chǎn)處置后，盛京銀行整體資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況質(zhì)量向好，風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力進(jìn)一步增強(qiáng)，盈利能力有待提升。

2022年由交易凈收益和資產(chǎn)減值損失減少帶來(lái)的凈利潤(rùn)同比大增顯然不具備可持續(xù)性，在與恒大劃清界限重新出發(fā)的盛京銀行，如何提升盈利能力和資產(chǎn)收益能力將是未來(lái)關(guān)注的重點(diǎn)。

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