前八大股東已成被執(zhí)行人，這家東北小銀行超半數(shù)股權(quán)將被司法拍賣。

阿里司法拍賣平臺(tái)信息顯示，遼寧興城農(nóng)商銀行（下稱“興城農(nóng)商行”）合計(jì)5.46億股股份被拆分為10筆，將于5月30日在該平臺(tái)進(jìn)行第二次公開拍賣，此次起拍價(jià)共計(jì)約6.44億元，較今年4月下旬首次司法拍賣的起拍價(jià)——約7.15億元已打了九折。以該行總股本計(jì)算，前述股權(quán)合計(jì)占比達(dá)54.6%。

(資料圖)

券商中國(guó)記者注意到，此次被司法拍賣的股權(quán)持股人涉及到北京鹿鳴偉業(yè)國(guó)際商貿(mào)有限公司等8家公司，而這些股東均是興城農(nóng)商行的前八大股東。就在2022年6月，原銀保監(jiān)會(huì)披露的第五批銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單中，興城農(nóng)商行前述8家股東悉數(shù)在列。

去年9月，裁判文書網(wǎng)披露的一則判決書曝光了一起巨額騙貸案：因興城農(nóng)商行“內(nèi)鬼”協(xié)助，一位借款人采用冒名頂替的方式，于2015年7月至2017年9月間騙取了興城農(nóng)商行共計(jì)超過了1.28億元貸款，并造成了重大損失。

5.46億股遭司法拍賣

阿里司法拍賣平臺(tái)信息顯示，5月30日10時(shí)至31日10時(shí)，吉林省白山市中級(jí)人民法院將強(qiáng)制司法拍賣興城農(nóng)商行合計(jì)5.46億股股份，按該行10億元注冊(cè)資本計(jì)算，這些股份占該行總股本的54.6%。

券商中國(guó)記者注意到，上述被拍賣的股權(quán)已被分拆為了10筆分別同時(shí)進(jìn)行。法院拍賣信息顯示，這些股權(quán)分別屬于鹿鳴偉業(yè)國(guó)際商貿(mào)有限公司（4600萬股）、北京聲譽(yù)北都商貿(mào)有限公司（6000萬股）、哈爾濱中藝志晟機(jī)電設(shè)備安裝有限公司（5000萬股）、北京浙商佳購(gòu)供應(yīng)鏈管理有限公司（9000萬股）、張家口宏礎(chǔ)商貿(mào)有限公司（9000萬股）、北京中興基業(yè)科技有限公司（7000萬股）、哈爾濱昌盛隆達(dá)裝飾材料經(jīng)銷有限公司（5000萬股）、北京三義恒通建筑工程有限公司（9000萬股）共8家，這些股東為興城農(nóng)商行前八大股東。

吉林省白山市中級(jí)人民法院披露的裁定書顯示，上述八家股東均因涉及經(jīng)濟(jì)糾紛被列為了被執(zhí)行人。

事實(shí)上，以上巨額股權(quán)已經(jīng)是第二次司法拍賣，按第一次合計(jì)約7.15億元的起拍價(jià)格計(jì)算，合計(jì)約6.44億元的最新起拍價(jià)已經(jīng)打了九折。而第一次拍賣時(shí)，上述股權(quán)遭遇了流拍。

值得一提的是，原銀保監(jiān)會(huì)于2022年6月公開第五批銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單，其中，興城農(nóng)商行前述8家股東悉數(shù)在列。彼時(shí)，原銀保監(jiān)會(huì)表示，此次公開堅(jiān)持依法合規(guī)的原則，結(jié)合執(zhí)法情況，對(duì)違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重且社會(huì)影響惡劣的股東，堅(jiān)決予以公開。

根據(jù)上述通報(bào)，第五批公布的股東違法違規(guī)行為主要包括十類：入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；違規(guī)代持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股份；隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系；違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易；存在嚴(yán)重逃廢債行為；股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)挪用、占用資金；違規(guī)將所持股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資；違規(guī)安排未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員實(shí)際履行董事、高管職責(zé)；拒不按照監(jiān)管意見進(jìn)行整改；存在涉黑涉惡等犯罪行為。

而在更早前的2020年6月，據(jù)遼寧省紀(jì)委監(jiān)委駐遼寧省聯(lián)社紀(jì)檢監(jiān)察組、葫蘆島市監(jiān)委消息：興城農(nóng)商行董事長(zhǎng)李剛涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

銀行“內(nèi)鬼”接應(yīng)，一人騙貸1.28億

去年8月，裁判文書網(wǎng)披露的一則刑事裁定書，讓興城農(nóng)商行涉及的一筆1.28億元騙貸案也浮出水面。而該案件還涉及興城農(nóng)商行多名員工，包括該行一支行行長(zhǎng)和信貸員。最終，造成銀行7915.83萬元的重大損失。

裁判文書顯示，遼寧省葫蘆島市中級(jí)人民法院一審判定，2015年7月至2017年9月間佟某多次采用冒名頂替、借新還舊、提供虛假材料等方式騙取貸款：在興城市堿廠滿族鄉(xiāng)朱家村采取“虛構(gòu)建設(shè)大棚基數(shù)，多貸款少建棚、陋建棚”的作案手段，以興城市堿廠鄉(xiāng)人民政府根據(jù)興城農(nóng)商行的函而開具的大棚物權(quán)證為抵押，騙取興城農(nóng)村商業(yè)行下屬藥王支行、堿廠支行、望海支行等3個(gè)支行共計(jì)大棚抵押貸款10筆，貸款金額總計(jì)1.28億元。

裁判文書顯示，佟某本應(yīng)建大棚448座，實(shí)建大棚279座，經(jīng)大連鴻泰海洋資源資產(chǎn)價(jià)格評(píng)估有限公司評(píng)估：佟某騙取貸款案涉案抵押物價(jià)值為3131.5萬元，涉案抵押物土地經(jīng)營(yíng)權(quán)價(jià)值為236.39萬元，貸款發(fā)生時(shí)即償還興城農(nóng)商行本金25656.4元，利息1513.72萬元，總計(jì)1516.28萬元，現(xiàn)佟某對(duì)上述貸款無法償還，造成該行損失7915.83萬元。

值得注意的是，2015年12月至2017年3月間，趙某（望海支行原行長(zhǎng)）、張某（望海支行信貸員）作為興城農(nóng)商行的工作人員，卻違反《商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律法規(guī)發(fā)放貸款，在貸款發(fā)放前不進(jìn)行貸前核實(shí)，明知佟某提供貸款數(shù)據(jù)造假，虛構(gòu)抵押物不實(shí)的情況下，仍為佟某發(fā)放貸款7400萬元。

此后，一審法院判決佟某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑6年，并處罰金50萬元；趙某和張某犯違法發(fā)放貸款罪，均被判處有期徒刑3年，并處罰金10萬元；責(zé)令佟某退賠被害單位興城農(nóng)商業(yè)行7915.83萬元。宣判后，佟某、趙某、張某均對(duì)判決存在不服，提出上訴。

二審刑事判定書顯示，二審經(jīng)審理查明的事實(shí)與一審認(rèn)定的事實(shí)一致。遼寧省葫蘆島市中級(jí)人民法院認(rèn)為，原判認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，量刑適當(dāng)，審判程序合法。因此駁回三人上訴，維持原判，并裁定為終審裁定。

（文章來源：券商中國(guó)）

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